財富管理筆記 全方位理財 案例一

一個好的CFP全方位理財規劃顧問
應該要做的事情是就是深入瞭解客戶的整體財務狀況
對客戶的資產.負債.投資.保險做出全方位的檢視
並且提供客戶正確的資產配置與理財

全方位理財規劃之一 規劃原則與原理大綱

本文主要論述筆者在幫他人規劃時的順序

無論先從投資顧問開始,還是保險分析開始

這套基本架構是筆者認為較好的SOP

筆者簡介

如果您想認識筆者,下面有一些資訊提供給您參考

筆者是CFP認證國際理財規劃顧問

除了金融業的經驗之外

也管理過一家私人公司的投資

全方位理財規劃分享 年輕族群的規劃實例與心法

會想要持續分享案例 , 

是為了把正確的理財概念讓更多的人知道

理財就必須要學會精算成本與效益

花比較少的錢,達到比較高的成效

20180802 演講 全方位理財規劃：保險與投資 3HR

筆者為CFP認證國際理財規劃顧問

這次的簡報除了常見的投資規劃之外

還有筆者的另一項專業：用合理的資金.達成基礎的保障

再用其餘可資本創造穩定的報酬,完成財富自由的計畫

全方面理財指的是：按照每個人的資產.收入.責任.投資.傳承

等各項議題,做出保險與投資以及傳承的規劃

財富管理筆記 ： 王者 復興中華！

江湖傳言：只要天下動盪.財政匱乏.連環跳電.水庫乾涸.民生凋敝之時.連小孩都生不出來之際 , 必有王者橫空出世

我跪了, 江湖傳言是真的！

財富管理筆記 全方位理財規劃之三 保險.投資 規劃

一切理財的事情就交給CFP 認證國際理財規劃顧問就對了

財富管理筆記 新生兒保險的規劃

筆者身為CFP全方位理財規劃顧問

除了投資專業之外,最近還幫幾位夥伴規劃新生兒的保單

我是如何規劃的？

請看下面分解

上圖引用自：保險守門員網站

財富管理筆記 全方位理財案例之二 保險觀念分享

會想寫這個範例是想跟大家溝通一個事情

1.多數壽險業務人員,只能用保險規劃所有的理財規劃：

  因此造成 退休計畫也用保險.投資也用保險.存錢也用保險

  所有東西都只用保險規劃,筆者認為這很有問題

2.這個範例就是業主信任業務人員,理財計劃全數都用保險去規

   劃,造成業主的財務危機,甚至勸誘客戶貸款出來套利(投資型

   保單),而業務本身 對於投資是沒有概念了,全憑著公司的教育

   訓練的銷售話術......

最後由筆者接手時,才調整回正軌

保險議題 小孩保險規劃比較

這是客戶來問我小孩保險的規劃
我們掌握一個原則 ：把錢花在刀口上
選擇：保費相對便宜.保障拉高

這就是比較好的小孩保險規劃

20210704 理促會 線上說明會重點摘要

本文是記載2021/07/04 筆者在線上
跟理促會的夥伴分享投資上場的簡報部分的摘要

固定收益專題 債券是波動較低的商品有效降低投資組合波動？

資產配置其實就是讓投資

同一時間有績效好但是性格不太穩定的股票

同一時間有性格相對穩定績效也穩定的員工

兩者達成平衡

目前美元強勢上漲

代表全球的資金開始回流美國

全球市場就比較容易受到影響而震盪

這時候債券是否能發揮過往降低波動的功能？

財富管理筆記 一場好的演講：流程分享

每一場演講 , 都會讓我更為成長

除了給予台下聽眾滿滿的知識之外 

藉此更希望能帶給自己提升

本文：是一場演講的規劃流程分享給未來的講者

財富管理筆記 理財顧問隨筆

一個理財顧問的工作在做什麼？

找理財顧問會比較好？

答案是：要找對理財顧問才有效！

投資筆記 固定收益專題之NEA (目前年化殖利率7% 折價6%)

筆者在2018至2020之間分享過許多固定收益的標的物

但隨著2022年強升息之後

股票持續上漲,固定收益(債券)相關標的則持續低迷

而筆者就比較偏好這樣的市場環境

當只有較少人去交易與注意

甚至唾棄他的時候

對筆者來說這是機會,不是風險

對高資產者來說,也是同樣的

諮詢個案分享 ：保險公司財務危機的處理方式

今周刊1331期斗大的標題說明保險公司現在面臨的困境 

而恰巧就在這個時刻 

客戶因為擁有財務狀況倒數第一名的儲蓄險

他非常擔憂保險公司倒閉會影響他的權益

來詢問我應該怎麼處理？

以下就是我的想法

財富管理筆記 全方位理財規劃 保單 負債 整合

身為一個CFP認證國際理財規劃顧問
最重要的就是協助客戶 完成理財上面的所有事情
無論 負債.稅務.保險.投資.傳承等相關議題
這次這個案例,主要就是保險與負債還有投資三合一的案例
在這分享給大家