2018年8月24日 星期五

你不可不知的黃金 : 黃金相關商品介紹

最近筆者諮詢了一個客戶 :
客戶說他對目前股市的看法非常悲觀,因此他認為會崩盤
所以他就定期定額買黃金基金避險!
客戶認為黃金跟股市的走向會相反!



2018年8月22日 星期三

20180822 解謎中國五 戰國策的隱喻

筆者曾經非常看好中國 , 
但是現今的中國做了幾件有害長期發展的措施
1. 防火長城
2.文字獄

這讓筆者想起戰國策的一段故事 : 燕昭王求賢






2018年8月20日 星期一

投資筆記 小紅傘的美麗與哀愁二 (CB 的故事)

會注意到小紅傘 , 是因為其實我也曾經是他集團的一員
除了當時2498的經典戰役之外
近期這個CB也堪稱經典的一役




2018年8月19日 星期日

全方位理財規劃之一 規劃原則與原理大綱

本文主要論述筆者在幫他人規劃時的順序
無論先從投資顧問開始,還是保險分析開始
這套基本架構是筆者認為較好的SOP


2018年8月17日 星期五

火燒新興連環船 , 水淹習帝一代路

新興演義 第一回 : 
七星潭川普祭瘋 , 三江口美元縱火
火燒新興連環船 , 水淹習帝一代路


2018年8月12日 星期日

2018年8月9日 星期四

美國固定收益 退稅流程之一 1040NR

本文主要說明跟美國稅務機關申請退稅的流程
過去筆者曾經成功退過RSX的預扣30%稅款(IB)
此文描述其中最難的一部分
1040NR的填寫方式


2018年8月5日 星期日

投資筆記 掌握數據 用心分析 果決下單!

一個好的顧問 就是需要知行合一!
一個好的投資顧問
他的核心能力就是 選股 與 選時

孫子曰:昔之善戰者,先為不可勝,以侍敵之可勝。
從前善於用兵作戰的人,總是先創造有利的形勢,
使自己立於不敗之地,然後等待可能戰勝敵人的時機。

投資中選股與擇時的能力也是一樣:先選對標的先求不敗,取有利之形式,等到天時來臨,一舉下單就可以獲利!


2018年8月4日 星期六

顧問的品質 知行合一

子曰:「知之者不如好者不如樂之。」 
孔子說:「對於學習事務的道理,僅是了解它的人,比不上喜愛他的人;喜愛他的人,又不如能樂在其中的人。」




2018年8月3日 星期五

20180802 演講 全方位理財規劃:保險與投資 3HR

筆者為CFP認證國際理財規劃顧問
這次的簡報除了常見的投資規劃之外
還有筆者的另一項專業:用合理的資金.達成基礎的保障
再用其餘可資本創造穩定的報酬,完成財富自由的計畫

全方面理財指的是:按照每個人的資產.收入.責任.投資.傳承
等各項議題,做出保險與投資以及傳承的規劃