2020年1月15日 星期三

投資筆記 金融股可存之三

存股金融股如何?
這是近期最多客戶問我的問題
此文,主要就解答金融股獲利的來源 與 是否有可持續性來說明




2020年1月9日 星期四

保單議題 保單健診做什麼?

保單健診知多少 ?
此文紀錄我們協助客戶健診過後
提供給客戶更好優質且更便宜的保險商品


2020年1月4日 星期六

2020年1月3日 星期五

投資筆記 墨西哥石油淺談

近期在媒體又再次看到墨西哥石油的新聞
很多金融業也常推薦這一檔債券
理由不外乎兩個理由
1. 公司不會倒
2.墨西哥政府會支持

實際上一般的金融從業
可能根本沒看過
關於真實財報的數字(因為公司財報寫西班牙文)
或是沒有Bloomberg 根本查不到公司財報
反正公司推薦 就賣給客戶了

此文 , 告訴您墨西哥石油真正的狀況
會不會倒? 我不知道 
但是財報數字:會告訴我們真相
公司到底是好是壞





2019年12月23日 星期一

財富管理筆記 一場好的演講:流程分享

每一場演講 , 都會讓我更為成長
除了給予台下聽眾滿滿的知識之外 
藉此更希望能帶給自己提升
本文:是一場演講的規劃流程分享給未來的講者


2019年12月18日 星期三

投資筆記 ANGL墮落天使 高收益債

墮落天使債券,原本都是投資等級的債券
因為景氣的循環.產業的更迭.公司的錯誤決策
造成公司的獲利不如預期,負債增加 償債能力下降
進而信用評等從 投資等級 降低到 高收益等級


2019年12月2日 星期一

財富管理筆記 淺談保單健診流程

CFP的工作 其實非常像醫師
需要協助客戶完成他的資產負債表 與 現金流量表
診斷保險.財務.稅務上的缺口與風險
對症狀下藥

而保單健診 , 就是其中一項重要的工作!