2019年5月22日 星期三

財富管理筆記 全方位理財案例之二 保險觀念分享

會想寫這個範例是想跟大家溝通一個事情

1.多數壽險業務人員,只能用保險規劃所有的理財規劃:
  因此造成 退休計畫也用保險.投資也用保險.存錢也用保險
  所有東西都只用保險規劃,筆者認為這很有問題

2.這個範例就是業主信任業務人員,理財計劃全數都用保險去規
   劃,造成業主的財務危機,甚至勸誘客戶貸款出來套利(投資型
   保單),而業務本身 對於投資是沒有概念了,全憑著公司的教育
   訓練的銷售話術......

最後由筆者接手時,才調整回正軌



2019年5月9日 星期四

財富管理筆記 台幣兌美金 31貴嗎 ?

最近非常多客戶想要投資境外的 CEF 以及 ETD 或是 特別股
但是都遇到一個關鍵的問題 : 現在美金好貴喔換不下手
筆者直接直球對決:帶大家看看美金兌台幣的歷史



2019年5月6日 星期一

財富管理筆記 你不可不知的 南非幣 之一

全世界持有南非幣的國家,除了南非自己
就是台灣人持有南非幣最多了!
南非是什麼樣子的國家?
值得我們持有他的貨幣?



2019年4月28日 星期日

2019年4月27日 星期六

財富管理筆記 澳幣 你不可不知的關鍵!

會寫澳幣這個主題 , 
是因為又聽到很多客戶說:澳幣很便宜了,銀行大推薦
某一天 會員也打電話來問澳幣未來怎麼走
所以我就打了這一篇讓大家參考



2019年4月22日 星期一

財富管理筆記 全方位理財規劃 保單 負債 整合

身為一個CFP認證國際理財規劃顧問
最重要的就是協助客戶 完成理財上面的所有事情
無論 負債.稅務.保險.投資.傳承等相關議題
這次這個案例,主要就是保險與負債還有投資三合一的案例
在這分享給大家