精選文章

筆者簡介

如果您想認識筆者,下面有一些資訊提供給您參考 筆者是CFP認證國際理財規劃顧問 除了金融業的經驗之外 也管理過一家私人公司的投資

2024年10月6日 星期日

外資巨額賣超台股的歷史經驗

在2020筆者看到這一張統計時就留有印象

外資很常在風暴之前巨量賣出台股

本文就按照這個邏輯跟大家分享過去的經驗


 


2024年10月4日 星期五

1984年以來降息循環的債券表現(美國十年期公債殖利率)

美國在2024/09正式進入了降息循環

1984到今天歷史中的降息循環,美國十年期公債殖利率的變化如何?

以下資料是筆者2024/09/21客戶說明會的部分資料


2024年10月1日 星期二

1984以來的降息循環股市的表現

美國在2024/09正式進入了降息循環

1984到今天歷史中的降息循環,股債都發生了什麼大事呢?

以下資料是筆者2024/09/21客戶說明會的部分資料

如果想知道美國十年期債券殖利率在1984年之後的表現

可以期待下一篇文章



2024年7月27日 星期六

理財規劃專題 理財儲蓄型保單運用

筆者專注於讓資金效益更好,

即使是保單在他效益很低的時候

也應該思考是不是把錢一直放在保險公司之中

這是一位好朋友的問題




2024年7月25日 星期四

客戶說明會系列 7/20分享部分內容

在7/9日的時候 , 筆者就對客戶提出預警

因為台股洶湧的散戶入場,就提供了主力出貨的最佳情境



2024年5月21日 星期二

客戶說明會系列 2024/04/27 黃金議題

筆者在2024/04/27 
客戶說明會的一開頭 
就跟客戶們分享黃金的議題
為什麼會選擇黃金?

因為舉凡世界局勢混亂
軸心國與同盟國的國際形勢再起
戰爭風險升高
黃金:就是投資人會重新想起的工具


2024年5月3日 星期五

投資筆記 存高股息ETF的極端風險 :沒有股息

最近幾個月最火紅的議題
存高股息股票ETF 與 存金融股當成退休準備
這麼做會有什麼風險?

當投信公司告訴你再存一次的時候
您有注意到一個小小細節
2010年 高股息股票ETF始祖 0056 沒有發放股息


2024年4月14日 星期日

投資筆記 CPI真的很高? 還是聯準會的誤判?

3月份的CPI年增率一出爐之後
立刻造成降息機率降低債券殖利率上行(價格下跌)
但是筆者卻看到PCE的趨勢卻不是這麼回事
到底發生什麼事情了?
下面筆者分享自己的看法


2024年3月5日 星期二

投資筆記 公司的價值與價格 以1437勤益控為例

2020年筆者遇到了一個比較大的客訴
原因是筆者建議客戶的配置
在2020年極端風暴的時候沒有賺錢
實務上:
客戶2019買了很多美國公債 , 約當總資金的40%
遇到2020/03時 他帳面上幾乎沒有虧損 
因為60%多數股票的下跌被公債的上漲抵消
並且2020/03/01-2020/03/12之間出售公債後 
我建議這位朋友現在應該要分批加碼股票
因為這時是恐慌的時刻
(恐懼與貪婪指數最低來到1 歷史最低)
筆者自己在當時是大買股票的

可是他沒有尊重我的專業
開始檢討股票的下跌,其中之一1437勤益控還大虧(股價上)