每一場演講 , 都會讓我更為成長
除了給予台下聽眾滿滿的知識之外
藉此更希望能帶給自己提升
本文：是一場演講的規劃流程分享給未來的講者
感謝黃醫師 教我學會使用Google表單
基本上 這是一場對醫師的演講：主題是保險
大多數的時候 , 我對外的演講 多數跟投資比較有關
除了在三商美邦人壽.富邦人壽 是講稅務之外
因此 我非常慎重地看待這一次的演講
我足足準備了一個月之久
基本上 我把流程分為 會前.會中.會後這三個部分
會前
Google表單很重要 Google表單很重要 Google表單很重要
要說三次 , 因為這代表了 這場演講成功的一半
(感謝黃醫師的協助)
1.1 會前課程問券設計：
在知道了學員的背景之後,我們就必須針對表單設計下功夫
主要的目的有三
1.了解學員的組成
2.了解學員的資產狀態
3.了解學員學員想要什麼
因此 我在這次表單用心設計了幾個問題
第一段問券：年齡性別資產狀態
是了解我們這次演講主要族群
第二段問券：了解聽者想聽的內容！
第三段問券：除了基礎保險的課程之外 , 聽者想要聽什麼？
第四段問券：了解聽者 對自己保單內容的認識程度
1.2 如上筆者拿到這些資料之後 , 就擬定作戰計畫！
如何讓這一場演講做到完美？
讓聽者覺得值回票價？
並且讓聽者都能夠有所收穫？
第一段問券：年齡性別資產狀態
筆者得知了幾個重要的訊息：多數是年輕的醫生族群
並且聽者多數是女性
這代表著 除了數據化的內容之外 , 必須外加一些感性的訴求
如果聽者多數是男性 , 我就會比較用數據表達！
第二段問券：了解聽者最重視的內容
筆者得知 聽者最重視失能 與 醫療 ,
因此這就定下這次演講的主軸與重心
第三段問券：看到稅務 與 資產保障 這兩項目最高
筆者得知 這是聽者重視的關鍵
因此在課程上,安排關於這樣的資訊
因為這樣的資訊,不容易在外面聽到
並且這些 對未來稅負相對高的族群來說,非常重要
第四段問券：
筆者發現 多數人對自己的保單 可能不太了解！
因此 筆者在課程的安排上 ,
做了一個大膽的嘗試：帶著聽者看看自己的保單！
嘗試跟聽者把今天聽到的理論內容,化為實務
1.3 仔細安排每一個課程章節
過程中,也思考怎麼樣的難度,
才會讓沒有保險基礎的聽者能夠聽懂,
並且能夠對他們有幫助
因此 下面的草擬課程大綱 , 就給大家參考
請大家把家中的保單帶來 or 把保單第一頁
有詳細保單內容的那一頁
拍下印出 , 讓大家除了基本知識之外 ,
還有臨床診斷的經驗 這樣收穫滿滿
0. 前言 ：保險課程重點與細節流程
1. 課程安排 每個小時50分鐘 , 每一個小節 休息10分鐘
2. 上午最末 會有保單健診的實務課程
3. 下午最末 會有保單傳承修正的實務課程
上午 大家最關注的議題
1.醫療險
2.失能險
3.全方位的規劃：保單健診 保單修正
下午
4.投資型保單 傳統型保單稅務 要保人 受益人的安排 , 信託安排
5.簡單介紹境外保單 , 以及境外保單的優勢 , 哪些比較適合 哪些不適合
6.保單資產保全.
1.
第一個小時 講述醫療險 ： 大家最重視且都買的東西
1.1 簡單介紹幾種醫療險：日額型 手術型 實支實付型1 實支實付型2 . 意外型實支實付
1.2 幾種實際理賠的案例
1.3 哪一種險種必買
1.4 QA
2.
第二個小時講述 失能險(殘扶險) 長照險
2.1 長照險與失能險選誰 ？
2.2 失能險的理賠關鍵：
失能險理賠除了斷手斷腳之外 功能喪失 也是理賠要件
2.3 評估工作能力,是中樞神經系統問題：中風 癱瘓 胸腹部臟器 功能耗損的重
心
2.4 失能險怎麼買？ 哪幾家比較優秀？ 還本與不還本？
2.5 QA
3.
第三個小時 請大家帶上自己的保單 自己替自己檢視
3.1 案例分享與介紹
3.2 協助學員了解自己的保單 與 理賠內容 與 帶領學員看條款
3.3 我自身的保險模型
3.4 幾個CP值 低的險種 終身醫療 終身手術 終身意外險
3.5 QA
4.
下午第一個小時 投資型保單 與 儲蓄型保單的稅務
4.1 投資型保單的稅務 ： 最低稅負
4.2 儲蓄型保單的稅務 ： 遺產贈與稅
4.3 要保人 被保險人 受益人 三方如何安排
4.4 給下一代的保單規劃 與 信託安排
4.5 QA
5.
下午第二個小時 境外保單的介紹
5.1 高報酬保單的安全性？
5.2 香港目前的發展局勢
5.3 其他地區的保單
5.4 筆者少數認為境外保單優於境內保單的險種
5.5 QA
6.
最後一個小時
6.1 幾個被國稅局課稅的案例 , 前人踩的雷 後人不要踩
6.2 境外資金移入：千萬不要用保單 必查 必死
6.3 根據自己的需求 安排傳承 與 類信託保單：主要是發掘自己的需求與想法
6.4 關於目前金融市場的最重要重點
6.5 ＱＡ
光是製作簡報：就花了非常大的精神與力氣
會中
2.演講中的隨機應變
這一段只能意會不能言傳.......
在這次演講中,聽者全數都是醫護,
因此聽者都能認同：終身醫療效益 不如 實支實付
並且告訴我一些 新的醫療觀念
這是當講師的收穫
當然這次我也自我檢討 ,
一場演講真的沒辦法每個人的需求都顧及
因此 我會持續改進！
這次最特別的是 在現場實戰！
直接用現場聽者的保單
來說明一些概念
並且帶著聽者 看看有如天書一般的保單條款
並且能夠從保單條款的寫法,看出此保險的優點與缺點
進而當成未來調整保單的契機！
不要買了保險 , 卻沒達成保障的目的
並且花了很多的錢！
會後
也謝謝主辦人 細心地考慮到回饋的重要
因此他協助我完成了會後問券
很開心 能夠獲得不錯的評語
雖然不能完美 , 我會持續改進
至少能夠知道 自己在聽者眼中的價值！
我也注意到：這次內容可能不夠深入
未來下一場 ， 我會調整腳步的！
結論：
1.會前的準備佔了這次演講成功的8成以上比例
沒有做足準備與功課,是不會有一場好的演講的
2.會前 與 會後 都能夠透過問券(建議一定要做)
來讓講者更精準知道自己的缺點 與 優點
3.這次的演講內容 , 是由這本書當作貫串的主題
買保險要買的精省 ,
然後透過保險把最大承擔不了的風險轉嫁給保險公司
然後再把資金投入資本市場,讓自己財富自由
這是這此演講 最大的主軸
筆者為CFP認證國際理財規劃顧問
有任何問題 歡迎與我聯絡
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