投資筆記 金融股可存之三

存股金融股如何？
這是近期最多客戶問我的問題
此文,主要就解答金融股獲利的來源 與 是否有可持續性來說明

保單議題 保單健診做什麼？

保單健診知多少 ？

此文紀錄我們協助客戶健診過後

提供給客戶更好優質且更便宜的保險商品

投資筆記 逐漸質變的GOF (GOF能不能買？)

會想寫這一篇 , 實在是很多好朋友的詢問
GOF過去很好 , 不代表他未來很好

投資筆記 墨西哥石油淺談

近期在媒體又再次看到墨西哥石油的新聞

很多金融業也常推薦這一檔債券

理由不外乎兩個理由

1. 公司不會倒

2.墨西哥政府會支持

實際上一般的金融從業

可能根本沒看過

關於真實財報的數字(因為公司財報寫西班牙文)

或是沒有Bloomberg 根本查不到公司財報

反正公司推薦 就賣給客戶了

此文 , 告訴您墨西哥石油真正的狀況

會不會倒？ 我不知道 

但是財報數字：會告訴我們真相

公司到底是好是壞

財富管理筆記 一場好的演講：流程分享

每一場演講 , 都會讓我更為成長

除了給予台下聽眾滿滿的知識之外 

藉此更希望能帶給自己提升

本文：是一場演講的規劃流程分享給未來的講者

投資筆記 ANGL墮落天使 高收益債

墮落天使債券,原本都是投資等級的債券

因為景氣的循環.產業的更迭.公司的錯誤決策

造成公司的獲利不如預期,負債增加 償債能力下降

進而信用評等從 投資等級 降低到 高收益等級

財富管理筆記 淺談保單健診流程

CFP的工作 其實非常像醫師

需要協助客戶完成他的資產負債表 與 現金流量表

診斷保險.財務.稅務上的缺口與風險

對症狀下藥

而保單健診 ， 就是其中一項重要的工作！

財富管理筆記 年金改革後退休理財規劃 (11.22演講稿解析)

筆者有幸受邀到參與行政院公益人力發展學院主辦的

退休理財規劃宣導講座：講述退休規劃

此文主要分享一些重要觀念

美國固定收益 國內券商退稅成功 案例分享

筆者曾經多次協助客戶向美國政府退稅未果

然而美國政府都是已讀不回

導致我們根本無從得知哪裡出錯

這次真的成功了 , 國內券商的客戶 

拿到美國政府的退稅支票！

本文告訴大家 成功的要訣

20191110 投資週報 市場：極度的貪婪 Fear and Greed 與 VIX 的淺談

極度貪婪：通常就是股市的相對高點