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筆者簡介

如果您想認識筆者,下面有一些資訊提供給您參考 筆者是CFP認證國際理財規劃顧問 除了金融業的經驗之外 也管理過一家私人公司的投資

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2025年9月21日 星期日

投資筆記 期貨具有價格發現的功能嗎? (以黃金為例)

期貨具有價格發現的功能
這一句話是投資學甚至所有具有期貨營業員相關證照的人
一定會讀到的一句話

但是期貨真的具有這個功能?
筆者從實際案例來分享了


2025年4月18日 星期五

投資筆記 美元美債美股齊跌的歷史紀錄

當市場極度恐慌的時候
就會亂殺亂砍
在2025/04/08之後也發生了這種狀況
美元.美債.美股同時崩盤


2024年10月1日 星期二

1984以來的降息循環股市的表現

美國在2024/09正式進入了降息循環

1984到今天歷史中的降息循環,股債都發生了什麼大事呢?

以下資料是筆者2024/09/21客戶說明會的部分資料

如果想知道美國十年期債券殖利率在1984年之後的表現

可以期待下一篇文章



2024年5月21日 星期二

客戶說明會系列 2024/04/27 黃金議題

筆者在2024/04/27 
客戶說明會的一開頭 
就跟客戶們分享黃金的議題
為什麼會選擇黃金?

因為舉凡世界局勢混亂
軸心國與同盟國的國際形勢再起
戰爭風險升高
黃金:就是投資人會重新想起的工具


2023年5月2日 星期二

2022年12月27日 星期二

投資筆記 你可能不太熟悉的美國公債 (十一) 美國公債還是最佳避險資產?

美國公債是地球上違約機率最低的商品之一
也是地球上信用評等最高的國家之一

筆者認為2023年世界經濟狀況將會面臨五項挑戰

1.通膨
2.升息
3.央行緊縮
4.經濟衰退 
5.企業盈餘下降

五點因素混合之下 , 2023年我們該怎麼趨吉避凶?
以下是筆者服務的高資產客戶的部分會議紀錄


2022年3月6日 星期日

投資筆記 公務人員的疑問 : 存ETF好 還是存金融股好?

存ETF好 還是存金融股好?
這是一個好問題
就藉著這次準備演講簡報跟網友們分享這個問題的看法


2021年7月21日 星期三

2021年 美元指數 基礎知識與實務篇

在我的投資哲學體系中
最重要的指標有兩個:
1.無風險利率(美國十年期公債殖利率)
2.美元指數

本文以美元指數為核心,
說明這幾個月筆者對美元指數的觀察與相關動作


2021年5月26日 星期三

投資筆記 各類投資資訊網站匯總

這是過去蒐羅的各種投資資訊的工具網頁,

重點是大多數的網站是免費的

分別介紹:台股.美股.國際股 , 就無償分享給大家了





2020年4月17日 星期五

投資筆記 你不可不知的石油ETF大問題

最近因為石油崩跌 , 很多客戶跟網友紛紛詢問相關問題
但是筆者身為顧問 , 必須要先請問各位
您對石油相關的產品熟悉嗎?
現在要投資石油 , 什麼商品最合適?



2020年4月8日 星期三

投資筆記 你可能不太熟悉的美國公債 四

顧問的職責 不是精準預測未來
而是對未來有所準備 , 並且將準備做到最大最深
孫子兵法說得好:多算勝 少算不勝 , 何況無算乎?



2019年9月22日 星期日

2019年6月1日 星期六

2019年5月27日 星期一

財富管理筆記 你不可不知的黃金 沒有避險的功能!

避險,其實最早發生在大宗物資
歷史上最早的期貨市場是江戶幕府時代的日本。由於當時的稻米價格,對經濟及軍事活動造成很重大的影響,米商往往會根據稻米的生產以及市場對稻米的期待而決定庫存米的買賣。



2018年11月4日 星期日

20181105 投資週報 美國做頭 中國落底 ?

中國落底了嗎 ?
這個問題非常困難,
貨物貿易上,中國與美國都是輸家
美國無法繞開中國,快速取得中國外足夠的貨物
傷害美國自己的進口廠商與美國在中國的生產商
中國無法快速在海外設立第二生產基地避稅
傷害了中國本地生產又外銷美國的廠商
因此貨貿上 中美雙方都受傷!

而服貿就是這次的雙方的主戰場
美國的軟體服務
中國的金融業開放
我們就拭目以待雙方服貿的協議!

而川普現在又開始亂說話了!




2018年10月21日 星期日

投資週報 20181021 美元的多頭市場的動盪

長期追蹤文章的人都能夠理解一件事情
美元是美國的貨幣,卻是全球的麻煩
每次的美元多頭,都帶來全球市場的動盪
如今,美元又再次維持多頭了!


2018年8月24日 星期五

你不可不知的黃金 : 黃金相關商品介紹

最近筆者諮詢了一個客戶 :
客戶說他對目前股市的看法非常悲觀,因此他認為會崩盤
所以他就定期定額買黃金基金避險!
客戶認為黃金跟股市的走向會相反!



2018年7月15日 星期日

2018年7月2日 星期一

財富管理筆記 阿根廷我們都為你哭泣 顧問的品質二延伸

阿根廷我們為你哭泣  電視台默哀一分鐘


自從看到白衣騎士(個人真心覺得他是地獄倒霉鬼)
前有重壓烏克蘭差點填海 這次又重壓阿根廷
然後筆者就去追蹤阿根廷的狀況
不看還好,一看嚇死人......


2018年6月15日 星期五