精選文章

筆者簡介

如果您想認識筆者,下面有一些資訊提供給您參考 筆者是CFP認證國際理財規劃顧問 除了金融業的經驗之外 也管理過一家私人公司的投資

2022年5月3日 星期二

投資筆記 下半年投資想法

今天是5月4日晚上聯準會即將開會
不管是升息 2碼 還是3碼 , 都將塵埃落定
市場的反應,通常都在塵埃落定之前

 


2022年4月25日 星期一

投資筆記 法人與散戶的差距

4/25晚 , 筆者對客戶開了一場 利率循環的課程
這是美元.利率.循環三部曲中的最後一個部分
講述利率循環
最後在QA的時候 有一位夥伴問了一個問題
XX股票去年EPS這麼好 , 為什麼現在跌了這麼重?


2022年4月18日 星期一

投資筆記 你可能不太熟悉的美國公債 (十)

最近公債價格很明顯地滑落
事前筆者就已經能預料到這樣的狀況了
只是很多資產配置者完全無視悶著頭硬撐
因為他們並不是這麼了解公債
並不是這麼了解債券價格怎麼運作的只能硬撐
而失去了彈性


2022年4月10日 星期日

保單健診案例 買保險要把錢花在刀口上!

筆者認為如果由單一保險公司規劃的保險
最終結果通常是保障低.保費高
這個案例是客戶要買保障型商品
結果大多數的保費被拿去買壽險
大家要慎選保險業務
最好選擇保險經紀人
保險經紀人有更多產品可以選擇.比較
不是只有一家商品,保戶只能接受



2022年4月7日 星期四

投資筆記 報酬率投資 VS 殖利率投資(安聯收益成長 與 QYLD)

筆者多次遇到客戶詢問這樣的問題:
投資QYLD 安聯收益成長 高月配息
然後長期持有退休 這樣可行嗎?
筆者回答:不要出賣你的報酬率
這樣做會差很大


2022年3月26日 星期六

財富管理筆記 小孩保單規劃 與 理財規劃

會寫這一篇文章是因為朋友的委託
讓我幫他看看 親戚好友規劃的小孩保單是否適合?
並且覺得保單價格有點貴


2022年3月7日 星期一

投資筆記 恐懼與貪婪指標的缺點

現在恐懼與貪婪指數正式低於25是極度恐慌了情境了
那我們應該怎麼去應對?
目前數值為13


 

2022年3月6日 星期日

2022年2月16日 星期三

投資筆記 債券價格與波動的計算 (基本計算原理)

今天應該所有投資人都應該知道目前是升息環境
那今天開始 - 聯準會停止升息之後
對固定收益(債券相關)標的價格上就會比較壓抑
那我們能否現在就計算出來
我們手上的債券,價格會有多少變動?(下跌?)


2022年2月9日 星期三