精選文章

筆者簡介

如果您想認識筆者,下面有一些資訊提供給您參考 筆者是CFP認證國際理財規劃顧問 除了金融業的經驗之外 也管理過一家私人公司的投資

2022年8月12日 星期五

小孩保險規劃 巨大雷區 :別跟豬打架

業主是高收入族群 
我們針對他的小孩保險做討論
當時業主執著一點:
他不想要買主約 : 覺得浪費錢
因此本文的核心內容就這樣產生了


2022年8月8日 星期一

投資筆記 殖利率倒掛

一天客戶問我殖利率倒掛
我就說你去翻一下2022/07/06那天的客戶說明會
就可以看到相關的狀況了

但是隨著殖利率倒掛時間越來越近
就寫了這篇文章
用筆者的眼光觀察過去幾次的殖利率倒掛


2022年7月13日 星期三

諮詢個案分享 :保險公司財務危機的處理方式

今周刊1331期斗大的標題說明保險公司現在面臨的困境 
而恰巧就在這個時刻 
客戶因為擁有財務狀況倒數第一名的儲蓄險
他非常擔憂保險公司倒閉會影響他的權益
來詢問我應該怎麼處理?
以下就是我的想法



2022年6月12日 星期日

投資筆記 關於通膨

2022/05 通膨數字揭曉 , 創下1982年以來的歷史新高
但是筆者反而沒這麼緊張這一件事情
我們應該做的是繼續往下一步思考


2022年5月17日 星期二

投資筆記 了解公司 :以晶華為例

經過數年的投資經驗
我發覺韭菜的樣態都一樣
韭菜們根本不熟悉他所投資的公司
資本的組成 , 大股東.經營者.投資者到底是誰
認不清楚主力
其次韭菜也不了解公司的營運
各項收入的比重.分析
聽聽名牌就把辛苦賺的錢就投入了
導致被當成韭菜給割了

本文筆者就以晶華酒店為例 , 做簡單的分析
跟大家分享筆者看一間公司的思維
所謂魔鬼藏在細節裡



2022年5月3日 星期二

投資筆記 下半年投資想法

今天是5月4日晚上聯準會即將開會
不管是升息 2碼 還是3碼 , 都將塵埃落定
市場的反應,通常都在塵埃落定之前

 


2022年4月25日 星期一

投資筆記 法人與散戶的差距

4/25晚 , 筆者對客戶開了一場 利率循環的課程
這是美元.利率.循環三部曲中的最後一個部分
講述利率循環
最後在QA的時候 有一位夥伴問了一個問題
XX股票去年EPS這麼好 , 為什麼現在跌了這麼重?


2022年4月18日 星期一

投資筆記 你可能不太熟悉的美國公債 (十)

最近公債價格很明顯地滑落
事前筆者就已經能預料到這樣的狀況了
只是很多資產配置者完全無視悶著頭硬撐
因為他們並不是這麼了解公債
並不是這麼了解債券價格怎麼運作的只能硬撐
而失去了彈性


2022年4月10日 星期日

保單健診案例 買保險要把錢花在刀口上!

筆者認為如果由單一保險公司規劃的保險
最終結果通常是保障低.保費高
這個案例是客戶要買保障型商品
結果大多數的保費被拿去買壽險
大家要慎選保險業務
最好選擇保險經紀人
保險經紀人有更多產品可以選擇.比較
不是只有一家商品,保戶只能接受



2022年4月7日 星期四

投資筆記 報酬率投資 VS 殖利率投資(安聯收益成長 與 QYLD)

筆者多次遇到客戶詢問這樣的問題:
投資QYLD 安聯收益成長 高月配息
然後長期持有退休 這樣可行嗎?
筆者回答:不要出賣你的報酬率
這樣做會差很大