精選文章

筆者簡介

如果您想認識筆者,下面有一些資訊提供給您參考 筆者是CFP認證國際理財規劃顧問 除了金融業的經驗之外 也管理過一家私人公司的投資

2022年10月6日 星期四

投資筆記 儲蓄險成為風險資產的處置建議

結論先說:
台灣的保險(指儲蓄險)
正式從我認定的防守型資產剔除 
改成風險型資產

筆者建議只要是風險型資產 
配置上都要限制比重


2022年8月29日 星期一

投資筆記 韭菜的歷史:從大股東的籌碼看股價

一句大家都知道的老話:萬般拉抬只為出
道盡多少股海辛酸淚?

相信有經驗的投資人都明白
只有很少數的公司高層大股東
才會真正明白自己公司的價值
股價往往也是如此
大股東的動作正相關
跟散戶的動作呈現負相關


2022年8月12日 星期五

小孩保險規劃 巨大雷區 :別跟豬打架

業主是高收入族群 
我們針對他的小孩保險做討論
當時業主執著一點:
他不想要買主約 : 覺得浪費錢
因此本文的核心內容就這樣產生了


2022年8月8日 星期一

投資筆記 殖利率倒掛

一天客戶問我殖利率倒掛
我就說你去翻一下2022/07/06那天的客戶說明會
就可以看到相關的狀況了

但是隨著殖利率倒掛時間越來越近
就寫了這篇文章
用筆者的眼光觀察過去幾次的殖利率倒掛


2022年7月13日 星期三

諮詢個案分享 :保險公司財務危機的處理方式

今周刊1331期斗大的標題說明保險公司現在面臨的困境 
而恰巧就在這個時刻 
客戶因為擁有財務狀況倒數第一名的儲蓄險
他非常擔憂保險公司倒閉會影響他的權益
來詢問我應該怎麼處理?
以下就是我的想法



2022年6月12日 星期日

投資筆記 關於通膨

2022/05 通膨數字揭曉 , 創下1982年以來的歷史新高
但是筆者反而沒這麼緊張這一件事情
我們應該做的是繼續往下一步思考


2022年5月17日 星期二

投資筆記 了解公司 :以晶華為例

經過數年的投資經驗
我發覺韭菜的樣態都一樣
韭菜們根本不熟悉他所投資的公司
資本的組成 , 大股東.經營者.投資者到底是誰
認不清楚主力
其次韭菜也不了解公司的營運
各項收入的比重.分析
聽聽名牌就把辛苦賺的錢就投入了
導致被當成韭菜給割了

本文筆者就以晶華酒店為例 , 做簡單的分析
跟大家分享筆者看一間公司的思維
所謂魔鬼藏在細節裡



2022年5月3日 星期二

投資筆記 下半年投資想法

今天是5月4日晚上聯準會即將開會
不管是升息 2碼 還是3碼 , 都將塵埃落定
市場的反應,通常都在塵埃落定之前