主力的蹤跡 以上櫃公司為例

會注意到這一家公司

是筆者在疫情後長期關注旅遊相關產業的習慣

在2023/10/13 被主關機關罰款

引起筆者深入探討的興趣

升息到末端了嗎？ 2023/10/14客戶說明會部分內容

這一次的升息循環 , 美國聯準會使用了洪荒之力暴力升息

強力壓制了因為俄羅斯烏克蘭戰爭帶來的原物料暴漲

加上Covid19 過度印鈔帶來的通膨副作用

那麼這次的暴力升息到尾聲了嗎？

歷史上有什麼資料可以給我們當作借鏡？

保險議題 不要買終身險(醫療.手術) 效益很低

筆者最近常幫忙客戶處理保險的問題

最常遇到的就是因為親友在保險公司工作

然後就順便跟親友買了保險

直到多年後找到我 , 請我協助審視他們的保障

投資筆記 50年來最慘烈的債券大屠殺

通常一個數據能創下歷史的極端數值 

都有它獨特的歷史環境與緣由 

目前創下歷史極端數值的是公債

財富管理筆記 實支實付的規劃經驗分享(三個案例)

當全球人壽9/14日一早拋出一個重要新聞

它不願意再當小三(接受他們為第三家實支實付公司)

立刻我們就通知還在考慮實支實付的保戶

告知客戶如果不現在做決定

未來很可能會冒更大的風險

投資筆記 拆解波克夏

波克夏是筆者最大的持股

筆者持有他的歷史應該可以回推到

當年2013-2014

全球媒體正在炒作一個新聞：道瓊即將突破金融海嘯前的新高

道瓊即將突破一萬四千點

那時我就開始買入波克夏

中間雖然有波折(偶有買賣)

但是基本上算是長期持有與不定期不定股加碼

至今持有10年的那一筆波克夏

報酬率是300% 

本文分享我是怎麼分析與拆解波克夏這一間公司的價值

保險議題 小孩保險規劃比較

這是客戶來問我小孩保險的規劃
我們掌握一個原則 ：把錢花在刀口上
選擇：保費相對便宜.保障拉高

這就是比較好的小孩保險規劃

投資筆記 客戶說明會20230812摘要

為什麼筆者這時候降低股票比重

保單借款出來放在美國公債？

本文告訴你最基本的投資理論

用簡單的道理就可以回答了

投資筆記 風險與報酬

筆者的客戶最常問的問題：

顧問：您在客戶說明會都請我們降低股票增加債券

是不是您看不好後市 , 覺得會下跌 ？

筆者的回答：這是風險與報酬的挪移

但是了解風險與報酬必須要有定價的標準！

以下是筆者2023/07/14 客戶說明會的部分內容

FCN 的應用之五 實務應用分享之二

本文我們介紹FCN實務上的應用  

如何建立一個好的投資組合