精選文章

筆者簡介

如果您想認識筆者,下面有一些資訊提供給您參考 筆者是CFP認證國際理財規劃顧問 除了金融業的經驗之外 也管理過一家私人公司的投資

2023年8月17日 星期四

保險議題 小孩保險規劃比較

這是客戶來問我小孩保險的規劃
我們掌握一個原則 :把錢花在刀口上
選擇:保費相對便宜.保障拉高
這就是比較好的小孩保險規劃


2023年8月13日 星期日

投資筆記 客戶說明會20230812摘要

為什麼筆者這時候降低股票比重
保單借款出來放在美國公債?

本文告訴你最基本的投資理論
用簡單的道理就可以回答了




2023年7月31日 星期一

投資筆記 風險與報酬

筆者的客戶最常問的問題:
顧問:您在客戶說明會都請我們降低股票增加債券
是不是您看不好後市 , 覺得會下跌 ?

筆者的回答:這是風險與報酬的挪移

但是了解風險與報酬必須要有定價的標準!

以下是筆者2023/07/14 客戶說明會的部分內容


2023年6月11日 星期日

退休與儲蓄計劃 以我自身為例子

常有人說:錢沒了再賺就好
筆者完全反對這一件事情
因為金錢是用時間換來的
時間不會倒流失去了就不會再回來
時間是人類最稀缺的資源
因此珍惜金錢就等於珍惜時間

理財就是珍惜自己的時間換取而來的成果
並且去有效的管理金錢


2023年4月19日 星期三

2023/04/15 客戶說明會摘要:遠見

2023/04/04日錢世傑教授在臉書上說

2050年的台灣人口不到2000萬
65歲人口來到750萬
高齡人口比例來到37.5% (高齡750萬 / 人口2000萬)

屆時是滿街都是高齡者的台灣
會是什麼光景? 經濟會是何種狀態?
人口的問題,長期都會影響一個國家的興衰
一個國家的興衰跟匯率是正相關的

 


2023年4月7日 星期五

保險規劃分享 工程師的愛

通常男生在表達感情上是比較隱匿的.難以察覺的
尤其是理工底的直男
原本我們是規劃他剛出生孩子的保險
但是言談中他真情流露
我們就順道協助他降低擔憂與愛的負擔


2023年3月28日 星期二

財富管理筆記 財務規劃:台灣高股息ETF ?

會有這一篇文章 
是最近一位朋友的詢問
他的規劃是:所有資金全數投入台灣高股息相關ETF 
詢問我的意見