精選文章

筆者簡介

如果您想認識筆者,下面有一些資訊提供給您參考 筆者是CFP認證國際理財規劃顧問 除了金融業的經驗之外 也管理過一家私人公司的投資

2022年11月6日 星期日

投資筆記 美元台幣台積電

想要猜測投資人的行為偏好:
最準確的就是兩個變數就是:風險 與 報酬
而當報酬率高到非常高的時候
一般人就會忘記風險了

而在貨幣配置.股票配置.債券配置上也是一樣
台幣為何會強力的貶值?在2022/01之後?
下面就是筆者的觀察


2022年10月24日 星期一

投資筆記 買包吧! 精品包投資經驗分享

投資世界除了股票之外
尚有珠寶.手錶.紅酒.奢侈品等選項 
本文針對包包(皮件)做一些分享

2022年是股債都崩盤的一年
因此幾乎是買什麼賠什麼
旁邊的太座就用鄙視的眼神看我
買包吧!




2022年10月6日 星期四

投資筆記 儲蓄險成為風險資產的處置建議

結論先說:
台灣的保險(指儲蓄險)
正式從我認定的防守型資產剔除 
改成風險型資產

筆者建議只要是風險型資產 
配置上都要限制比重


2022年8月29日 星期一

投資筆記 韭菜的歷史:從大股東的籌碼看股價

一句大家都知道的老話:萬般拉抬只為出
道盡多少股海辛酸淚?

相信有經驗的投資人都明白
只有很少數的公司高層大股東
才會真正明白自己公司的價值
股價往往也是如此
大股東的動作正相關
跟散戶的動作呈現負相關


2022年8月12日 星期五

小孩保險規劃 巨大雷區 :別跟豬打架

業主是高收入族群 
我們針對他的小孩保險做討論
當時業主執著一點:
他不想要買主約 : 覺得浪費錢
因此本文的核心內容就這樣產生了


2022年8月8日 星期一

投資筆記 殖利率倒掛

一天客戶問我殖利率倒掛
我就說你去翻一下2022/07/06那天的客戶說明會
就可以看到相關的狀況了

但是隨著殖利率倒掛時間越來越近
就寫了這篇文章
用筆者的眼光觀察過去幾次的殖利率倒掛


2022年7月13日 星期三

諮詢個案分享 :保險公司財務危機的處理方式

今周刊1331期斗大的標題說明保險公司現在面臨的困境 
而恰巧就在這個時刻 
客戶因為擁有財務狀況倒數第一名的儲蓄險
他非常擔憂保險公司倒閉會影響他的權益
來詢問我應該怎麼處理?
以下就是我的想法



2022年6月12日 星期日

投資筆記 關於通膨

2022/05 通膨數字揭曉 , 創下1982年以來的歷史新高
但是筆者反而沒這麼緊張這一件事情
我們應該做的是繼續往下一步思考