財富管理筆記 投資型保單的稅務

最近又聽到一些客戶詢問目標到期基金投資型保單的稅務問題
筆者就整理過去在三商美邦演講的時候
所有關於投資型保單的稅務,在這跟大家分享

投資筆記 波克夏MDD 探討之二

「人生就像滾雪球，你只要找到濕的雪，和很長的坡道，雪球就會越滾越大。」 – 巴菲特. 

財富管理筆記 退休規劃專題之一

會寫這一篇,是因為最近做了非常多相關的規劃案例

也聽到客戶比較了我的方案跟同業的方案之後

最終選擇我的方案 , 分享給大家一些經驗

債券簡易分析 以駿懋銀行永續債 為例

債券分析是一門專業的學問
債券就償債順位來說,有分為有擔保.無擔保.次順位.coco bond . 可轉換債 等券種

投資週報 20190616 台灣債券專題

會想要寫台灣債券 , 主要是有朋友詢問到

美國很多公司google amazon 蘋果 都有發行公司債

台灣的公司,都不需要發行公司債籌資嗎？

台灣的公司債條件如何 ？

投資週報 20190602 美元的前世今生

相信本週 大家都能夠體會 

美元升值 台股容易下跌這一個長期的真理

財富管理筆記 你不可不知的黃金 沒有避險的功能！

避險,其實最早發生在大宗物資
歷史上最早的期貨市場是江戶幕府時代的日本。由於當時的稻米價格，對經濟及軍事活動造成很重大的影響，米商往往會根據稻米的生產以及市場對稻米的期待而決定庫存米的買賣。

財富管理筆記 全方位理財案例之二 保險觀念分享

會想寫這個範例是想跟大家溝通一個事情

1.多數壽險業務人員,只能用保險規劃所有的理財規劃：

  因此造成 退休計畫也用保險.投資也用保險.存錢也用保險

  所有東西都只用保險規劃,筆者認為這很有問題

2.這個範例就是業主信任業務人員,理財計劃全數都用保險去規

   劃,造成業主的財務危機,甚至勸誘客戶貸款出來套利(投資型

   保單),而業務本身 對於投資是沒有概念了,全憑著公司的教育

   訓練的銷售話術......

最後由筆者接手時,才調整回正軌

財富管理筆記 台幣兌美金 31貴嗎 ？

最近非常多客戶想要投資境外的 CEF 以及 ETD 或是 特別股

但是都遇到一個關鍵的問題 ： 現在美金好貴喔換不下手

筆者直接直球對決：帶大家看看美金兌台幣的歷史

財富管理筆記 你不可不知的 南非幣 之一

全世界持有南非幣的國家,除了南非自己
就是台灣人持有南非幣最多了！
南非是什麼樣子的國家？
值得我們持有他的貨幣？