因此寫篇短文 , 公開回覆給好朋友們
想退稅 , 先看看有沒有效益 與 目的
1.如果您的目的是想試試看能否退 或是學習退稅 , 那麼網路上很多文章可以參考 , 並且自己肉身下去退退看 , 如果IRS 有回信 那麼您離退稅成功不遠了！
2.如果您退稅 是 因為被扣了 想要拿回來 , 但自己處理不來 或是不會處理 那麼就要看看請別人處理 是否有效益了！
對我來說 通常退稅金額 低於3000美金：
應該自己學習退稅 , 想要學如何退 ？
那麼付費學習：
找美國會計師 or 有退稅經驗的人學習 會是好選擇
如果不想付費 ？那就自己爬文 土法煉鋼也可以！
對我來說 通常退稅金額 高於3000美金的 ：
那麼您應該仔細思考 , 付費請別人幫忙退的方案了
筆者的經驗：
找會計師幫忙退
大致上服務費是3萬台幣-5萬台幣 ,
不一定能 100% 退回 , 這是機率的問題
其實 能不能退稅是IRS 有沒有已讀不回 ,
審核的美國公務人員想不想鳥你
這個變數 ,
可能跟會計師專不專業 無關(假設文件備齊的狀況下 )
當然找會退的人幫忙
並且不一定能 100% 退回 , 這是機率的問題
我們無法保證IRS的稅務員的心情好壞
但是筆者有成功經驗 下文給大家參考
海外券商退稅分享 與 1040NR 寫法分享
(筆者退稅的券商是IB 退稅的標的是 RSX )
http://www.justacafe.com/2018/08/1040nr.html
國內券商 退稅成功經驗分享
http://www.justacafe.com/2019/11/blog-post.html
如果以上您都了解了
筆者多提示一些：
不是每個被扣稅的標的 都能退稅
不是每個被扣稅的標的 都能退稅
不是每個被扣稅的標的 都能退稅
很多好朋友
劈頭就問 SPY AAPL 扣稅能不能退
我建議 先去搞懂IRS 扣稅規則.......
請先閱讀IRS的文件 搞清楚
下面的網址以及相關內容 看個3-5次
如果還是不懂 , 有兩個選擇
1.寫信問IRS
2.請人教
https://www.irs.gov/zh-hant/individuals/international-taxpayers/us-citizens-and-resident-aliens-abroad
把自己的投資組合：清楚的分類之後
您可以發覺
只要是美國公司的股票股利 那是不能退稅的 ,
不用浪費時間退稅
如果是下類資產類別 被扣稅 , 則有機會退稅
債券型ETF : IEI . TLT
債券型CEF : NMZ. PML
他國股票型ETF ： TUR . RSX
莫名其妙被扣稅的 ETD ： CTBB TBB
如上述這些標的 因為配息 而被扣30%股息稅
那麼可分為下面幾種做法：
1.國外券商 2.內券商有QI 3.國內券商 沒有QI
1.
如果是國外券商如 IB . TD . 嘉信
第一件事情
先寫信給券商 , 問他為何扣稅 ,
通常沒什麼意外的情況下 , 券商會主動退回
如果真的遇到券商說不能退 , 但是實際上可以退的！
那麼 , 您就可以著手準備資料 來退稅了
2.
如果是國內券商 取得QI資格
第一件事情先寫信給券商 , 問他為何扣稅 , 通常沒什麼意外的情況下 , 券商會主動退回
我就處理過很多相關的問題
很重要所以說三次
先決條件 ： 國內券商 取得QI資格
先決條件 ： 國內券商 取得QI資格
先決條件 ： 國內券商 取得QI資格
如下圖 就是筆者過去處理的實際案例
並不是每一家券商都有QI
也不是每一個顧問都知道怎麼去處理這一件事情
所以直接找最強最好的顧問 一次搞定不是很好？
如果真的遇到 券商說不能退 , 但是實際上可以退的！
那麼 , 您就可以著手準備資料 找IRS退稅了
如果是國內券商 沒有取得QI資格
您大概有兩個選擇
一個選擇比較快：
一個選擇比較麻煩一些：
比較快的選擇是：直接換家 找有QI 不會扣稅的
比較麻煩的選擇是：您自行著手準備資料 找IRS退稅了
以上,就是如果真的遇到扣稅問題的流程與建議
筆者為CFP認證國際理財規劃顧問
退稅問題請找專業會計師 或是 找有退稅經驗的人協助
如果有任何問題想要討論
筆者Line ID Wishwind999
筆者也有三本著作
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