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筆者簡介

如果您想認識筆者,下面有一些資訊提供給您參考 筆者是CFP認證國際理財規劃顧問 除了金融業的經驗之外 也管理過一家私人公司的投資

2019年7月29日 星期一

財富管理筆記 王者對決聯博對聯博

聯博全球高收益債,是目前台灣人持有境外基金的第二名
甚至很多人都是壓身家在這一檔基金上面

筆者用正宗的美國聯博全高收 對上 台灣的聯博全高收
比一比哪邊厲害!


資料來源

美國聯博投信
https://www.alliancebernstein.com

台灣聯博投信
https://www.abfunds.com.tw/

比較的標的:
台灣:聯博全球高收益基金
         美元計價AT 累積型
美國:AWF AllianceBernstein Global High Income Fund 

先看經理人陣容:

我們可以清楚知道,美國人比較懶,經理人都沒放照片!
台灣的就很清楚 , 

仔細比對一下 , 基本上操盤團隊都一樣 , 沒有差別

台灣:

美國:

三軍未行糧草先動 ,
要知道投資有賺有賠 , 申購前請先看看費用
無論賺賠 , 這些都是成本 , 成本越高績效越低
尤其是操盤團隊還一樣.......

美國版 1.05%   台灣版:平均1.8%

台灣版費用率:平均1.8%


美國版費用率:平均1.05%

當然台灣人一向都很Nice , 反正績效好就好了
費用多付一點沒關係

筆者也贊同這樣的方式 , 反正數字會說話!
一年幫我賺20% , 一年給抽3%的費用我也歡喜甘願!


下圖是台灣版
最近十年的淨值走勢圖

2009/7/24 :7.74
2019/7/25   :16.03

總報酬率 = (16.03 - 7.74)/ 7.74 x 100% = 107.2% 
累計十年 107%的報酬率 , 非常不錯! 




下圖是美國版
最近十年的淨值走勢圖

美國的表示方式 跟台灣不太一樣
他假設投資10000萬美金 , 持有十年到今天會有多少錢
答案是:27931元 

(27931 - 10000) / 10000 x 100% = 179.3%

美國版本獲得的總報酬率:179.3%


台灣版本107%   < 美國版本179%
美國版本最近十年績效優於台灣版本


下圖是台灣版
最近五年的淨值走勢圖
以聯博台灣的資料顯示:最近五年績效總績效是14.91%
(基本上因為遇到2015年高收債風暴,這樣的績效還行!)


下圖是美國版
最近五年的淨值走勢圖

美國的表示方式 跟台灣不太一樣
他假設投資10000萬美金 , 持有五年到今天會有多少錢
答案是:13038元 

(13038 - 10000) / 10000 x 100% =30.3%

美國版本獲得的總報酬率:30.3%



五年總報酬
台灣版本14.91%   < 美國版本30.3%

下圖是台灣版
最近一年的淨值走勢圖
績效:4.96%



下圖是美國版
最近一年的淨值走勢圖

美國的表示方式 跟台灣不太一樣
他假設投資10000萬美金 , 持有一年到今天會有多少錢
答案是:10696元 

(10696 - 10000) / 10000 x 100% =6.96%

美國版本獲得的總報酬率:6.96%

一年總報酬
台灣版本4.96%   < 美國版本6.96%

結論: 
美國版本勝在績效 , 無論什麼時間點 , 都是美國版本績效優
台灣版本勝在費用 , 無論什麼時間點 , 都是台灣版本費用高




喜歡買日本貨的人都知道 , 日本人很OX , 
最好的貨都留給自己 , 日本的電鍋 日本的藥品 日本汽車
最好最新的,通常只在日本本地賣
一但飄洋過海到台灣 , 我們用的就是晚兩年的型號
配方不純正的日本藥品 , 被拔安全配備的汽車
在台灣人買的通常.........

選擇正確的商品 , 才是我們要的不是?
如果是您 會選擇美國版本 還是台灣版本 ?
投資從來都不是一件簡單的事情!

投資的功課要自己做 , 不是別人跟你報什麼就買什麼
不要買到次級品還不知道......

最近許多朋友喜好報明牌的方式 ...... 但是這讓人困擾
筆者不接受
現在買哪個標的好 
現在應該要買哪個標的
或是 買XXX 你覺得如何 
或是 現在理財要怎麼規劃 這類型的問題

這是客戶專屬的問題範疇了
其他的問題筆者就自己知道的範圍回答

筆者為CFP認證國際理財規劃顧問 
筆者Line ID wishwind999 

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