財富管理筆記 王者對決聯博對聯博

聯博全球高收益債,是目前台灣人持有境外基金的第二名

甚至很多人都是壓身家在這一檔基金上面

筆者用正宗的美國聯博全高收 對上 台灣的聯博全高收

比一比哪邊厲害！

資料來源

美國聯博投信
https://www.alliancebernstein.com

台灣聯博投信
https://www.abfunds.com.tw/

比較的標的：
台灣：聯博全球高收益基金
         美元計價AT 累積型
美國：AWF AllianceBernstein Global High Income Fund 

先看經理人陣容：

我們可以清楚知道,美國人比較懶,經理人都沒放照片！
台灣的就很清楚 , 

仔細比對一下 , 基本上操盤團隊都一樣 , 沒有差別

台灣：

美國：

三軍未行糧草先動 ,
要知道投資有賺有賠 , 申購前請先看看費用！
無論賺賠 , 這些都是成本 , 成本越高績效越低
尤其是操盤團隊還一樣.......

美國版 1.05%  <  台灣版：平均1.8%

台灣版費用率：平均1.8%

美國版費用率：平均1.05%

當然台灣人一向都很Nice , 反正績效好就好了
費用多付一點沒關係

筆者也贊同這樣的方式 , 反正數字會說話！
一年幫我賺20％ , 一年給抽3%的費用我也歡喜甘願！


下圖是台灣版
最近十年的淨值走勢圖

2009/7/24 ：7.74
2019/7/25   :16.03

總報酬率 = （16.03 - 7.74）/ 7.74 x 100% = 107.2% 
累計十年 107%的報酬率 , 非常不錯！ 

下圖是美國版
最近十年的淨值走勢圖

美國的表示方式 跟台灣不太一樣
他假設投資10000萬美金 , 持有十年到今天會有多少錢
答案是：27931元 

(27931 - 10000) / 10000 x 100% = 179.3%

美國版本獲得的總報酬率：179.3%

台灣版本107%   < 美國版本179%
美國版本最近十年績效優於台灣版本


下圖是台灣版
最近五年的淨值走勢圖
以聯博台灣的資料顯示：最近五年績效總績效是14.91%
(基本上因為遇到2015年高收債風暴,這樣的績效還行！)

下圖是美國版
最近五年的淨值走勢圖

美國的表示方式 跟台灣不太一樣
他假設投資10000萬美金 , 持有五年到今天會有多少錢
答案是：13038元 

(13038 - 10000) / 10000 x 100% =30.3%

美國版本獲得的總報酬率：30.3%

五年總報酬
台灣版本14.91%   < 美國版本30.3%

下圖是台灣版
最近一年的淨值走勢圖
績效:4.96%

下圖是美國版
最近一年的淨值走勢圖

美國的表示方式 跟台灣不太一樣
他假設投資10000萬美金 , 持有一年到今天會有多少錢
答案是：10696元 

(10696 - 10000) / 10000 x 100% =6.96%

美國版本獲得的總報酬率：6.96%

一年總報酬
台灣版本4.96%   < 美國版本6.96%

結論： 
美國版本勝在績效 , 無論什麼時間點 ， 都是美國版本績效優
台灣版本勝在費用 , 無論什麼時間點 ， 都是台灣版本費用高

喜歡買日本貨的人都知道 , 日本人很OX , 

最好的貨都留給自己 , 日本的電鍋 日本的藥品 日本汽車

最好最新的,通常只在日本本地賣

一但飄洋過海到台灣 ， 我們用的就是晚兩年的型號

配方不純正的日本藥品 , 被拔安全配備的汽車

在台灣人買的通常.........

選擇正確的商品 , 才是我們要的不是？

如果是您 會選擇美國版本 還是台灣版本 ？

投資從來都不是一件簡單的事情！

投資的功課要自己做 , 不是別人跟你報什麼就買什麼

不要買到次級品還不知道......

最近許多朋友喜好報明牌的方式 ...... 但是這讓人困擾

筆者不接受

現在買哪個標的好 

現在應該要買哪個標的

或是 買XXX 你覺得如何 

或是 現在理財要怎麼規劃 這類型的問題

這是客戶專屬的問題範疇了

其他的問題筆者就自己知道的範圍回答

筆者為CFP認證國際理財規劃顧問 

筆者Line ID wishwind999