2017/5/4黃金演講之四 投資黃金商品必看!!

我的演講到最末 , 通常都會給出建議

這次黃金的演講也不例外 

首先黃金的交易商品有以下幾種類型

結論先說 :

1.如果能掌握金價漲跌 GLD or 元黃金都不錯

2.但是資產配置上要加入黃金則只有GLD可用

3.最後如果擔心大陸打過來:要留一些小金飾

首先銀樓的黃金價格
先撇開跟國際金價的價差,我們先看買賣價差就好
這個買賣價差超過10%以上
絕對不是一個可以拿來短線交易的市場

資料來源  :
https://www.goldlegend.com/tw_price.php


其次台灣銀行的黃金存摺
台灣銀行的黃金存摺買賣價差有1%
以短線交易來說:這不是一個非常好的工具,
但是可以用來做資產配置

資料來源  :  台灣銀行
http://rate.bot.com.tw/gold/passbook




第三 美國ETF GLD
此ETF價格會非常貼近國際金價的即時走勢

而且這檔ETF追蹤黃金價格的方式,會買入實體黃金
所以這一檔ETF因為買入實體黃金
所以可以作為資產配置 : 長期持有的標地
長期持有的成本 0.4%/年




第四 台灣ETF 元黃金
此ETF價格會非常貼近國際金價期貨的即時走勢
因此這檔ETF適合用來短線交易黃金

但是千萬別拿他來當作長期持有黃金的標的
因為他追蹤的是黃金期貨 , 所以在每月換倉時
都會有價格上的耗損 , 估計每年耗損在3%左右

而且內扣開銷的成本 0.15%/年 + 1%/年
相較於黃金存摺 or GLD 
不適合長期投資

第五  黃金基金 or  GDX

相信大家都知道 , 
黃金價格跌破1200的時候,黃金的基金或GDX崩跌的非常厲害
反之後來黃金價格快速反彈至1350時,金價不過反彈20%,
但是黃金基金的反彈近100%

黃金基金 or GDX 是一個好的標的嗎? 
如果目的是投機 , 那這兩個標的都不錯
而且這兩個標地的振幅非常驚人 
如果猜對時間點報酬應該會非常驚人　

GDX  跟 基金 是賭博的好工具

而這兩個標的:主要是投資黃金與礦業相關的公司股票
兩檔標的價格大幅度震盪的主因:
金價1200是多數公司的損益兩平點
因此金價只要沒辦法大幅度脫離1200以上,
這種大震盪都會持續

跟金價的貝塔值 : 4 - 10倍   (資料來源Bloomberg)

以上 跟大家分享幾種重要交易黃金的商品

個人認為 

GLD 是最佳的資產配置商品
元黃金 可做短線交易
基金適合賭博