財富管理筆記 ： 保戶最大夢魘一文的探討！

這件事情，也許多年前就可以預料了！

筆者是哲學系的,一向喜歡追求事物的本質

台灣銷售火紅導致這個問題的就是儲蓄險

儲蓄險的本質為何 ？ 筆者在這解析

20190114 投資週報 台幣與石油

最近非常多客戶詢問,換美金好,還是留存台幣好？

筆者建議您去猜猜看,未來的景氣狀況如何

因為發生衰退時每次台幣的表現都很接近

資料來源：tradingeconomics.com

20190107 2019投資展望

這張圖,去年曾經出現在我的週報中

當時只是用來預測股市可能高點的位置

今天,就是這個力量引導著全球股匯債房動盪的根源

投資筆記 一次成功的短線交易的紀錄 , 史上最慘的平安夜

史上最慘的平安夜 , 我出手小小交易了一小筆波克夏

巴菲特：別人恐懼的時候我貪婪,別人貪婪的時候我恐懼

財富管理筆記 之 壽險的規劃

一個好的顧問 , 必然協助客戶使他完成財務自由的理想
並且透過顧問的專業,用較低的成本完成客戶的目標

資料來源：網路

財富管理筆記 投資型保單泡沫二 (連結安Ｘ收Ｘ成長南非幣實例)

投資型保單的泡沫,到今天應該很多人知道了！
而今天這個案例,是裡面慘中之慘
沒爆炸有鬼的案例......

投資筆記 定力的魔考

投資在面臨較大跌幅的時候,就是考驗定力的時候了

無論是存股,固定收益現金流投資,相信這個時候都是很煎熬的

而筆者就是經歷過這段煎熬,整理出自己心得的人

20181216 投資週報 隱藏的風險 歐洲的豬隊友！

此圖是德銀 DB的研究

裡面說的就是歐洲重要經濟體,近年義大利的公債購買者

投資型保單 之 危機四伏

筆者已經處理貸款買投資型保單受害的案例,非常多件了

除了擔任金控銀行FC處理的案件之外

當顧問的時候,也處理了不少案件,包含理專朋友的諮詢

這類型的規劃,就是一個危險的牆,君子不立危牆之下

財富管理筆記 保單校正與健診

筆者是CFP認證國際理財規劃顧問
除了投資做得不錯之外,其實保險也做得不錯！
近期在客戶家,不小心聊到保險
客戶說他們家年繳保費50多萬,保險買得很足很夠
筆者直覺有意外！
因此請客戶拿了家中的一大疊保單,來讓我檢視看看