財富管理筆記 顧問的責任: 這是一篇愛與責任的傳達

筆者是CFP認證國際理財規劃顧問
不斷的思考一件事情
身為一個顧問 , 除了滿足客戶的財務目標之外
是否還能擴大一些更深的影響力？
不僅僅只在談錢 談規劃 , 談 個人 or 家庭的財務目標
是否能再多做一些 ？

回到原點 , 
我們仔細思考一件事情：投資獲利 
真的是我們這些投資人很厲害嗎？
無論是選股 選時 低買高賣 , 這些都應該歸功於自己嗎？

還是這是社會的給予？
這是很多人共同努力的成果？
工人辛勤的工作 , 農人勤勞的種植 , 廠商努力生產與銷售
最後 , 我們透過這些人的努力
在資本市場上面 , 分享他們的成果
我們只是很幸運搭上了這班車而已

而在執業的這幾年 , 筆者從宗教找到答案
筆者的宗教(基督教)教導我們一件事情
凡事的榮耀都歸給天父上帝
然後我們把這些的賜予,分享給社會上需要幫助的人

這次筆者透過好友 算利教官 楊教官的提示
得知有一檔股票在這次疫情影響後 , 業績不但沒有下滑
反而可能上升

當時的季報出來的時候 , 教官的開場白：
盛富你有看過一個公司 , 股東權益占財報的88%的公司嗎？
我回答：沒有   那你應該看看這一間

所以我就仔細研究了一下這一家公司
這家公司 因為幾乎不配發股利給股東 
因此在台灣市場比較不受到股東的親睞

但是他仍是一家非常有實力的公司
並且 如果想要看他公司的狀況
不要只看營收EPS , 而是要看他的投資公司

奇美鎮江

奇美鎮江 是 全球第一大的ABS供應商
產能是台灣的塑化龍頭台塑化的將近3倍

4月份第一季季報出現之後, ABS的報價從底部翻揚
而這類型的塑膠 , 是非常多行業的必需品
因此透過這個訊息 , 加上總經的數據互相搭配
我的研判是,Q2之後景氣會慢慢復甦

因此我跟我的客戶分享了這個訊息
並且請客戶持續追蹤

而近期我又看到了ABS的報價持續上揚
再次可以推估 
Q3 全球景氣可能回溫
Q3 奇美鎮江的業績也會不差

而我們就在前幾日 , 因為業績公布讓長久的等待有了回報
因此客戶們都非常的興奮

但是興奮之餘 , 我們仍不忘了初衷
除了要讓我們自己過得更好之外
我們也要讓社會過得更好

最後也很感謝客戶們的慷慨解囊 , 
我們會越來越好
無論是投資績效 或是 個人家庭的財務狀況

筆者的客戶社群 是一個很有愛心的社群
可能我們不是大富大貴
但是我們都很樂意地從獲利中
分享部分獲利給需要幫助的人

是一個可以投資獲利 又可以一起做公益的平台


筆者為CFP認證國際理財規劃顧問
除了賺錢獲利之外 , 我們應該有更多的愛可以分享
如果有任何問題 , 歡迎與我聯繫
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