財富管理筆記 澳幣 你不可不知的關鍵！

會寫澳幣這個主題 , 

是因為又聽到很多客戶說：澳幣很便宜了,銀行大推薦

某一天 會員也打電話來問澳幣未來怎麼走

所以我就打了這一篇讓大家參考

首先當時筆者在回答這個問題的時候 
筆者問了兩個問題

1.您覺得中國的房地產是否有泡沫？
2.您覺得中國的房地產上漲的機率高 還是下跌？

客戶：
1.中國房地產有泡沫,房價所得比全世界前三高
2.中國房地產緩跌機率高,政府打壓加上價格過高

我回答：那您已經知道答案了,我們的想法一致

這時一臉問號.......你說什麼？
於是筆者就把壓箱底分享給大家了

澳幣 是一國的貨幣 , 
但是這個國家把匯率的興衰成敗都重壓在第一級產業
這個產業,就是我們非常熟悉的礦業！

因此澳幣 跟 礦業的連動非常的高

主要的公司是 必和必拓(美股ADR代號：BHP)

從數據來說
澳幣與鐵礦砂價格相關係數達0.76，屬超高度正相關。
因為
澳洲為煉鋼核心原物料 — 
鐵礦砂與煤炭第一及第二大出口國(主要對手是巴西:淡水河谷)
並且
澳洲出口的鐵礦砂甚至佔了全球近一半的出口貿易量。
因此
相關原物料的出口量會連帶影響澳洲的經常帳，
使兩者走勢息息相關。

再我們知道,澳幣跟鐵礦砂的連動之後 , 
那麼跟澳幣的走勢跟中國的景氣 還有房地產 又有什麼關係？

筆者就不藏私 : 一張圖說明鐵礦砂供給與需求的關係

並且 中國進口這麼多的鐵礦砂做什麼呢？

其中有70％是做建設相關的 , 並且超過一半是拿去蓋房子的

因此
全世界有超過30%的鐵礦砂是用於中國的房地產建設

因此澳幣的走勢要看誰最準確？
要看中國房地產的狀況 最準確！

因此最近期 澳幣又變成熱門的話題
澳洲很可能因為經濟不好, 準備要降息
那為什麼要降息？

我想 跟中國房地產不振 有非常大的關係！

並且澳幣的未來如何？
筆者用一張圖 來說明這個狀況？

下圖為澳幣兌美金20年的線圖

並且別忘了 ,  同為SDR的主要貨幣
影響全世界原物料與貨幣行情的美元,
(美元上漲 全球的原物料 貨幣 都容易下跌)
現在正蠢蠢欲動

也就是說 美元如果突破區間向上：
那麼澳幣跟鐵礦砂的價格 就必然向下走了

結論
1.要懂得澳幣,你就必須懂得全球鐵礦砂的產業與需求
2.要分析全球鐵礦砂的需求,就要懂得中國的房地產

延伸閱讀 ： 筆者為何能懂這些 ？
因為過去筆者,做過一些產業相關的研究

其中：主要是下面兩個單一公司的研究

淡水河谷：全球最大的鐵礦砂供應商
http://www.justacafe.com/2018/02/blog-post_15.html

豐興鋼鐵 : 台灣廢鋼價格的定價者
http://www.justacafe.com/2017/08/20170825.html#more

投資是一條非常艱辛的路程 , 很多時候我們都總是見樹不見林
筆者是哲學系的,對於真理非常的執著

本文,
就把澳幣 與 鐵礦砂 與 中國房地產 三者個關係一次說清楚


筆者為CFP 認證國際理財規劃顧問
如果有任何問題 歡迎與我聯絡
Line ID Wishwind999

筆者也為許多CFP的投資顧問 , 
協助CFP們做好自己的資產配置與投資