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如果您想認識筆者,下面有一些資訊提供給您參考 筆者是CFP認證國際理財規劃顧問 除了金融業的經驗之外 也管理過一家私人公司的投資

2017年7月4日 星期二

被動投資遠勝諾貝爾獎專業代操

這篇文章是說明類全委後收型投資型保單  

因為超高費用率:導致投資績效不彰的說明

諾貝爾獎的模組 + 避險模組 + 專業代操
這樣的組合非常強了吧!!  

這個標的叫做美歐戰略,
使用2013年諾貝爾經濟學獎得主羅勃.詹姆士.席勒(Robert James Shiller)的 CAPE當作選股模組

但是仍然被S&P500慘電........

原因無他.......費用










美歐戰略新聞出處 :



光看上面的新聞稿 , 
就可以知道美歐戰略這樣的組合是多麼的夢幻跟強大
諾貝爾獎模組都加入了
還有加上投信的專業代操

但是我們也看到類全委+投資型保單 這個費用超高的組合

一來一往 , 可以幫投資人創造出驚人的績效嗎 ? 
我們繼續看下去




淨值資料表來源安達人壽

這個投資帳戶累計型 , 最高淨值來到11.37 , 
所以這一年半的時間裡面,他幫投資人賺到了11.37%的報酬率,在類全委的投資帳戶裡面,應該可以排名前三強 

但是,這樣的組合真的很厲害嗎 ? 
答案是 : 洗洗睡比較好........

因為他被S&P500慘電 : S&P500一年的績效是15.5%
(這樣的夢幻組合贏過S&P500 應該剛好而已吧! 結果......)

資料來源 : http://www.stockq.org/


光比指數不公平 , 那我們就跟實際上買的到的商品比較
先鋒集團的S&P500  ETF  VOO

 S&P500 ETF一年半的績效大約等於19%附近



光比指數不公平 , 那我們就跟實際上買的到的商品比較
股神的公司 波克夏海瑟威B

 波克夏海瑟威B一年半的績效大約等於25%附近


從上面就可以知道 

投資 需要搞一大堆複雜的商品嗎 ?
即使是夢幻組合也得含淚敗給被動投資......

投資簡單一點就好
如果有自信打敗大盤,那就自行選股
如果沒有自信打敗大盤,那就買被動ETF


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