被動投資遠勝諾貝爾獎專業代操

這篇文章是說明類全委後收型投資型保單  

因為超高費用率:導致投資績效不彰的說明

諾貝爾獎的模組 + 避險模組 + 專業代操

這樣的組合非常強了吧!!  

這個標的叫做美歐戰略,

使用2013年諾貝爾經濟學獎得主羅勃．詹姆士．席勒（Robert James Shiller）的 CAPE當作選股模組

但是仍然被S&P500慘電........

原因無他.......費用

美歐戰略新聞出處 :

https://tw.stock.yahoo.com/news_content/url/d/a/20151217/%E5%9C%8B%E5%85%A7%E9%87%91%E8%9E%8D-%E5%8F%B0%E6%96%B0%E9%9B%86%E5%9C%98%E8%88%87%E4%B8%AD%E6%B3%B0%E4%BA%BA%E5%A3%BD%E8%81%AF%E6%89%8B%E6%8E%A8%E5%87%BA-%E7%BE%8E%E6%AD%90%E6%88%B0%E7%95%A5%E5%83%B9%E5%80%BC%E6%8A%95%E8%B3%87%E7%B5%84%E5%90%88-%E9%A1%9E%E5%85%A8%E5%A7%94%E4%BF%9D%E5%96%AE-041738464.html

光看上面的新聞稿 , 

就可以知道美歐戰略這樣的組合是多麼的夢幻跟強大

連諾貝爾獎的模組都加入了

還有加上投信的專業代操

但是我們也看到類全委+投資型保單 這個費用超高的組合

一來一往 , 可以幫投資人創造出驚人的績效嗎 ? 

我們繼續看下去

淨值資料表來源安達人壽

http://ace.moneydj.com/main.asp?menuid=1&surl=$W$FV$FV01[FFUTS001]DJHTM

這個投資帳戶累計型 , 最高淨值來到11.37 , 

所以這一年半的時間裡面,他幫投資人賺到了11.37%的報酬率,在類全委的投資帳戶裡面,應該可以排名前三強　

但是,這樣的組合真的很厲害嗎 ? 

答案是 : 洗洗睡比較好........

因為他被S&P500慘電 : S&P500一年的績效是15.5%

(這樣的夢幻組合贏過S&P500 應該剛好而已吧! 結果......)

資料來源 : http://www.stockq.org/

光比指數不公平 , 那我們就跟實際上買的到的商品比較

先鋒集團的S&P500  ETF  VOO

 S&P500 ETF一年半的績效大約等於19%附近

光比指數不公平 , 那我們就跟實際上買的到的商品比較

股神的公司 波克夏海瑟威B

 波克夏海瑟威B一年半的績效大約等於25%附近

從上面就可以知道 

投資 需要搞一大堆複雜的商品嗎 ?

即使是夢幻組合也得含淚敗給被動投資......

投資簡單一點就好

如果有自信打敗大盤,那就自行選股

如果沒有自信打敗大盤,那就買被動ETF