財富管理筆記 國稅局的奧斯卡獎（保險相關）

今天好朋友打電話問我一個問題,

說某銀行理專告訴他買保Ｘ信年金投資型保單可以不用繳遺產稅.......

我回答：您知道國稅局也有奧斯卡獎嗎 ？

得到影視相關的奧斯卡獎,那是無上的光榮,那是榮耀
但是得到國稅局的奧斯卡獎,不但沒有獎勵還會破財傷心

案例說明：朋友的媽媽高齡80多歲,而且身體不太好,所以有意要提早規劃遺產稅的規避,所以當時銀行專員就大力推薦，拍胸脯說就是這個保Ｘ信投資型保單可以免遺產稅 布拉布拉的

您知道,什麼叫豬隊友嗎? 這位理專就是.......

國稅局的奧斯卡獎有八大項 
而且2013年就公布了,
真沒想到都2018了 銀行理專還有不懂的啊！

國稅局的奧斯卡獎有八種！ 每一種都很致命....... 
一中了就是實質課稅,而且這是重點查核項目

就跟某個路段整天在測速照相,然後您就是還故意超速開過去給他拍一樣.......

哪八大項 ？

1.重病
2.高齡
3.短期（指的是買了之後 沒多久就解約）
4.躉繳
5.鉅額 （100萬美金以上 但近期有越來越低的趨勢）
6.密集
7.舉債
8.理賠金額低於所繳保費

2013年的新聞

2017年的新聞

所以上面朋友媽媽的案例會得幾個奧斯卡獎 ？

一共三座

那就是實質課稅的保證了

好的老師帶你上天堂,壞的老師帶你住套房

錯誤的規劃比不規劃更慘！ 上面就是經典案例！

筆者為CFP認證國際理財規劃顧問有問題歡迎與我聯絡


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