一個理財顧問的工作在做什麼？
找理財顧問會比較好？
答案是：要找對理財顧問才有效！
2020年2月10日 星期一
2019年12月23日 星期一
2019年12月2日 星期一
2019年11月30日 星期六
2019年9月22日 星期日
財富管理筆記 南非的貨幣 台灣人的麻煩
台灣人持有破千億元的南非幣 ,
是全球持有南非幣第二高的國家(最高為南非本國)
目前南非的狀況如何？ 關係到非常多台灣人的財富增減
現在南非的經濟狀況又是如何？
2019年9月17日 星期二
2019年8月11日 星期日
財富管理筆記 高費用的危害 橘越淮為枳
晏子避席對曰：嬰聞之，橘生淮南則為橘，生於淮北則為枳，葉徒相似，其實味不同。所以然者何？水土異也。
一個好的顧問 ,
必定幫客戶選擇一個好的工具,
好的工具就好比選擇一個好的環境
一個好的環境自然就能長出好的結果
我們就能透過這個結果,提早完成我們理財的目標
什麼是較好工具？ 相對較低的成本,較高的效果就是
這是一個遇到投資型保單的高費用吞噬績效
而造成投資績效大幅度落後買基金 or ETF 的案例
筆者認同：保險歸保險 投資歸投資
把保險跟投資混為一談 ：
結果就是花更多的錢 換來較差的成果
一個好的顧問 ,
必定幫客戶選擇一個好的工具,
好的工具就好比選擇一個好的環境
一個好的環境自然就能長出好的結果
我們就能透過這個結果,提早完成我們理財的目標
什麼是較好工具？ 相對較低的成本,較高的效果就是
這是一個遇到投資型保單的高費用吞噬績效
而造成投資績效大幅度落後買基金 or ETF 的案例
筆者認同：保險歸保險 投資歸投資
把保險跟投資混為一談 ：
結果就是花更多的錢 換來較差的成果
2019年8月8日 星期四
2019年7月29日 星期一
2019年7月24日 星期三
財富管理筆記 退休規劃 2 正確的思考與規劃經驗分享
退休計畫該如何規劃 ？ 退休計畫又要選什麼樣的商品？
什麼樣的商品 ，才能讓我們的退休計畫成真 ？
築夢要踏實 , 東西要選對 , 然後才能開心的退休去吧
什麼樣的商品 ，才能讓我們的退休計畫成真 ？
築夢要踏實 , 東西要選對 , 然後才能開心的退休去吧
2019年7月14日 星期日
2019年7月3日 星期三
2019年5月27日 星期一
財富管理筆記 你不可不知的黃金 沒有避險的功能！
避險,其實最早發生在大宗物資
歷史上最早的期貨市場是江戶幕府時代的日本。由於當時的稻米價格，對經濟及軍事活動造成很重大的影響，米商往往會根據稻米的生產以及市場對稻米的期待而決定庫存米的買賣。
歷史上最早的期貨市場是江戶幕府時代的日本。由於當時的稻米價格，對經濟及軍事活動造成很重大的影響，米商往往會根據稻米的生產以及市場對稻米的期待而決定庫存米的買賣。
2019年5月22日 星期三
財富管理筆記 全方位理財案例之二 保險觀念分享
會想寫這個範例是想跟大家溝通一個事情
1.多數壽險業務人員,只能用保險規劃所有的理財規劃：
因此造成 退休計畫也用保險.投資也用保險.存錢也用保險
所有東西都只用保險規劃,筆者認為這很有問題
2.這個範例就是業主信任業務人員,理財計劃全數都用保險去規
劃,造成業主的財務危機,甚至勸誘客戶貸款出來套利(投資型
保單),而業務本身 對於投資是沒有概念了,全憑著公司的教育
訓練的銷售話術......
最後由筆者接手時,才調整回正軌
2019年5月9日 星期四
財富管理筆記 台幣兌美金 31貴嗎 ？
最近非常多客戶想要投資境外的 CEF 以及 ETD 或是 特別股
但是都遇到一個關鍵的問題 ： 現在美金好貴喔換不下手
筆者直接直球對決：帶大家看看美金兌台幣的歷史
2019年5月6日 星期一
2019年4月27日 星期六
2019年4月22日 星期一
財富管理筆記 全方位理財規劃 保單 負債 整合
身為一個CFP認證國際理財規劃顧問
最重要的就是協助客戶 完成理財上面的所有事情
無論 負債.稅務.保險.投資.傳承等相關議題
這次這個案例,主要就是保險與負債還有投資三合一的案例
在這分享給大家
最重要的就是協助客戶 完成理財上面的所有事情
無論 負債.稅務.保險.投資.傳承等相關議題
這次這個案例,主要就是保險與負債還有投資三合一的案例
在這分享給大家
2019年3月19日 星期二
訂閱：
文章 (Atom)