固定收益專題 單一債券投資的觀察與衡量方式 ： 以AT&T的BABY BOND 為例

筆者目前仍是非常喜歡固定收益類型的商品

固定收益最活躍的時期是在2017-2021年之間

現在比較因為股票報酬率更值得期待

所以市況比較冷清一點

但是目前按照市值估計

整體債券市場市值約當140-150兆美金之間(資料來源 OECD)

是非常巨大的量體

目前台灣投資人主要能交易到的債券是投資等級以上的種類

所以筆者就統計了相關數字給大家做為參考

資料時間 2026/04/17

複委託買美股能躲開美國遺產稅？ 筆者認為不能

在XX證券網站上面

該公司直接白紙黑字寫明

透過複委託買美股不用繳交美國遺產稅

筆者認為這一點很有爭議

並且是錯誤的稅負觀念 

2026 市場結構 (2026/01/24客戶說明會部分內容摘要)

我們來觀察2026年市場是什麼樣子的結構？

下圖是外資預測台灣加權指數2026年底的點位

大致上落在29000 - 35000之間

日股配息與稅負

最近剛領到三井物產的股息

就思考一個問題：

日股的股息稅率是多少呢？

投資筆記 期貨具有價格發現的功能嗎？ (以黃金為例)

期貨具有價格發現的功能

這一句話是投資學甚至所有具有期貨營業員相關證照的人

一定會讀到的一句話

但是期貨真的具有這個功能？

筆者從實際案例來分享了

理財筆記 正確的配置實支實付 與 完整的保險規劃

最近實支實付漲價的消息甚囂塵上

筆者建議：即使漲價了 , 也應該要續保

筆者在多年的從業經驗 , 

什麼時候客戶會主動想要投保？

就是在發現自己身體有狀況,很需要保險理賠的時候

但是這時候 , 通常保險公司就會考慮要不要承保了

下面這個案例 , 筆者的客戶親身遇到的事情。

理財筆記 分別好的保險與壞的保險

對筆者來說：保險是有好壞的

從保戶的觀點來看：只要是賠率高的 , 通常都是好的保險

那什麼是壞的保險？

筆者的定義就很簡單了：

只要是拿你的錢 , 賠給你自己的

就是壞的保險

投資筆記 達文西機器人

最近實支實付醫療險的訊息很多

實支實付主要理賠的就是在住院過程中使用健保不給付的高階醫療器材 與 手術

達文西手術就是其中一種健保不給付的醫療

達文西手術 就是 實支實付 賠爆的原因之一

在2016年之時 , 筆者就研究過這一家公司

只是看著他高懸50倍的本益比

他就一直維持著超高本益比 , 一路上漲

投資筆記 台灣房市的泡沫破裂？

這是筆者2025/07/19客戶說明會的主題之一

正如同習大大說的名言：房子是拿來住的,不是拿來炒的

正如OECD的統計

正常的國家房價所得比會落在3-6倍之間

台灣是十倍以上

全球僅次於香港

當年日本也是一樣,直到三重野康上台 

主動刺破了泡沫

投資筆記 東麗Toray (客戶說明會部分資訊)

如果想要研究一家公司

我個人比較喜歡的方式,就是成為公司的客戶

深入的使用該公司的產品

覺得這是我們會持續使用

才會有成為股東的意願