財富管理筆記 保險業處經理財務規劃的案例 (資訊量巨大)

筆者是CFP

CFP是認證國際理財規劃顧問

2022年客戶看到壽險公司的多數負面新聞

客戶的職業是保險從業

職位是處經理

2022年下半年就來找筆者討論財務規劃的相關事宜了

本文至少包含了：

保險專業.保險法規專業.投資專業.風險與報酬衡量的專業

我們的目標很簡單：降低風險 . 提高報酬

下面筆者要分享的就是保險從業夥伴跟筆者討論的議題

投資筆記 2023 潛力股雜談

2023年是一年非常混亂的一年！

即使如此：我們還是想超越大盤

那我們該怎麼做？

投資筆記 精品王者愛馬仕

奢侈品的包是大家都想要追逐的目標之一

也是2022年少數上漲的商品

如果想買一個會增值的包不能錯過愛馬仕

買包吧！？ 可以先從觀察他的股票開始

投資筆記 2023年投資展望

今年會是怎麼樣的一年？
市場會怎麼變化？

本文跟您分享一些觀點

投資筆記 主力出貨 以晶華為例

筆者因為公務的關係喜歡住晶華酒店

也因為常住就喜歡這一間公司

進而去研究這間公司的股票

但是筆者最近看到怪異的現象

就寫文跟大家分享了

投資筆記 你可能不太熟悉的美國公債 (十一) 美國公債還是最佳避險資產？

美國公債是地球上違約機率最低的商品之一

也是地球上信用評等最高的國家之一

筆者認為2023年世界經濟狀況將會面臨五項挑戰

1.通膨

2.升息

3.央行緊縮

4.經濟衰退 

5.企業盈餘下降

五點因素混合之下 , 2023年我們該怎麼趨吉避凶？

以下是筆者服務的高資產客戶的部分會議紀錄

投資筆記 衰退的蹤跡

其實每一次衰退都一定會有軌跡可循
這一次也不例外

下圖是我12/17日客戶說明會的幾張圖

僅供大家參考

投資筆記 美元台幣台積電

想要猜測投資人的行為偏好：

最準確的就是兩個變數就是：風險 與 報酬

而當報酬率高到非常高的時候

一般人就會忘記風險了

而在貨幣配置.股票配置.債券配置上也是一樣

台幣為何會強力的貶值？在2022/01之後？

下面就是筆者的觀察

投資筆記 買包吧！ 精品包投資經驗分享

投資世界除了股票之外

尚有珠寶.手錶.紅酒.奢侈品等選項 

本文針對包包(皮件)做一些分享

2022年是股債都崩盤的一年

因此幾乎是買什麼賠什麼

旁邊的太座就用鄙視的眼神看我

買包吧！

投資筆記 儲蓄險成為風險資產的處置建議

結論先說：
台灣的保險(指儲蓄險)

正式從我認定的防守型資產剔除 

改成風險型資產

筆者建議只要是風險型資產 

配置上都要限制比重