2023年11月12日 星期日

主力的蹤跡 以上櫃公司為例

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會注意到這一家公司 是筆者在疫情後長期關注旅遊相關產業的習慣 在2023/10/13 被主關機關罰款 引起筆者深入探討的興趣
2023年11月1日 星期三

升息到末端了嗎？ 2023/10/14客戶說明會部分內容

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這一次的升息循環 , 美國聯準會使用了洪荒之力暴力升息 強力壓制了因為俄羅斯烏克蘭戰爭帶來的原物料暴漲 加上Covid19 過度印鈔帶來的通膨副作用 那麼這次的暴力升息到尾聲了嗎？ 歷史上有什麼資料可以給我們當作借鏡？
2023年10月12日 星期四

保險議題 不要買終身險(醫療.手術) 效益很低

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筆者最近常幫忙客戶處理保險的問題 最常遇到的就是因為親友在保險公司工作 然後就順便跟親友買了保險 直到多年後找到我 , 請我協助審視他們的保障
2023年10月10日 星期二

投資筆記 50年來最慘烈的債券大屠殺

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通常一個數據能創下歷史的極端數值  都有它獨特的歷史環境與緣由  目前創下歷史極端數值的是公債
2023年9月27日 星期三

財富管理筆記 實支實付的規劃經驗分享(三個案例)

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當全球人壽9/14日一早拋出一個重要新聞 它不願意再當小三(接受他們為第三家實支實付公司) 立刻我們就通知還在考慮實支實付的保戶 告知客戶如果不現在做決定 未來很可能會冒更大的風險
2023年9月25日 星期一

投資筆記 拆解波克夏

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波克夏是筆者最大的持股 筆者持有他的歷史應該可以回推到 當年2013-2014 全球媒體正在炒作一個新聞：道瓊即將突破金融海嘯前的新高 道瓊即將突破一萬四千點 那時我就開始買入波克夏 中間雖然有波折(偶有買賣) 但是基本上算是長期持有與不定期不定股加碼 至今持有10年的那一筆波克...
2023年8月17日 星期四

保險議題 小孩保險規劃比較

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這是客戶來問我小孩保險的規劃 我們掌握一個原則 ：把錢花在刀口上 選擇：保費相對便宜.保障拉高 這就是比較好的小孩保險規劃
2023年8月13日 星期日

投資筆記 客戶說明會20230812摘要

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為什麼筆者這時候降低股票比重 保單借款出來放在美國公債？ 本文告訴你最基本的投資理論 用簡單的道理就可以回答了
2023年7月31日 星期一

投資筆記 風險與報酬

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筆者的客戶最常問的問題： 顧問：您在客戶說明會都請我們降低股票增加債券 是不是您看不好後市 , 覺得會下跌 ？ 筆者的回答：這是風險與報酬的挪移 但是了解風險與報酬必須要有定價的標準！ 以下是筆者2023/07/14 客戶說明會的部分內容
2023年6月21日 星期三

FCN 的應用之五 實務應用分享之二

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本文 我們介紹 FCN實務上的應用    如何建立一個好的投資組合