2022年4月25日 星期一

投資筆記 法人與散戶的差距

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4/25晚 , 筆者對客戶開了一場 利率循環的課程 這是美元.利率.循環三部曲中的最後一個部分 講述利率循環 最後在ＱＡ的時候 有一位夥伴問了一個問題 XX股票去年EPS這麼好 , 為什麼現在跌了這麼重？
2022年4月18日 星期一

投資筆記 你可能不太熟悉的美國公債 (十)

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最近公債價格很明顯地滑落 事前筆者就已經能預料到這樣的狀況了 只是很多資產配置者完全無視悶著頭硬撐 因為他們並不是這麼了解公債 並不是這麼了解債券價格怎麼運作的只能硬撐 而失去了彈性
2022年4月10日 星期日

保單健診案例 買保險要把錢花在刀口上！

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筆者認為如果由單一保險公司規劃的保險 最終結果通常是保障低.保費高 這個案例是客戶要買保障型商品 結果大多數的保費被拿去買壽險 大家要慎選保險業務 最好選擇保險經紀人 保險經紀人有更多產品可以選擇. 比較 不是只有一家商品,保戶只能接受
2022年4月7日 星期四

投資筆記 報酬率投資 VS 殖利率投資(安聯收益成長 與 QYLD)

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筆者多次遇到客戶詢問這樣的問題： 投資 QYLD  安聯收益成長 高月配息 然後長期持有退休 這樣可行嗎？ 筆者回答：不要出賣你的報酬率 這樣做會差很大
2022年3月26日 星期六

財富管理筆記 小孩保單規劃 與 理財規劃

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會寫這一篇文章是因為朋友的委託 讓我幫他看看 親戚好友規劃的小孩保單 是否適合？ 並且覺得保單價格有點貴
2022年3月7日 星期一

投資筆記 恐懼與貪婪指標的缺點

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現在恐懼與貪婪指數正式低於25是極度恐慌了情境了 那我們應該怎麼去應對？ 目前數值為13  
2022年3月6日 星期日

投資筆記 公務人員的疑問 ： 存ETF好 還是存金融股好？

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存ETF好 還是存金融股好？ 這是一個好問題 就藉著這次準備演講簡報跟網友們分享這個問題的看法
2022年2月16日 星期三

投資筆記 債券價格與波動的計算 (基本計算原理)

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今天應該所有投資人都應該知道目前是升息環境 那今天開始 - 聯準會停止升息之後 對固定收益(債券相關)標的價格上就會比較壓抑 那我們能否現在就計算出來 我們手上的債券,價格會有多少變動？(下跌？)
2022年2月9日 星期三

投資筆記 你不可不知的波克夏海瑟威 (股神巴菲特的公司)

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如果不知道買什麼股票 , 就買波克夏！ 這是我在2021/12月客戶說明會尾段  提供給客戶的建議 
2022年1月27日 星期四

投資筆記 恐懼與貪婪指數的應用 實證 歷史資料回顧

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世界上有一個單一指標 ,  只要應用得宜就能夠長期獲利嗎？ 筆者認為 ： YES   如果2010年之後  使用CNN創立的一個指標叫：恐懼與貪婪指數 的確可以達成這樣的效果