本文主要論述筆者在幫他人規劃時的順序
無論先從投資顧問開始,還是保險分析開始
這套基本架構是筆者認為較好的SOP
而筆者認為 ： 全方位理財有標準的順序 ,
這是筆者多年歸納出來的SOP 在此無償分享給大家
（這是原則 但會依照各職業的風險而有所調整）
一個人的財務筆者其主要分為四個時期
儲蓄投資期.資產增長期.資產保全期.資產傳承期
這四個時期的任務與需求都不太相同
但是關於財務的需求 主要分為三類
保險.投資.稅務
筆者就按照上面的架構,陳述相關的概念
讓從業或非從業,知道自己所在的時期
然後能精準有效的規劃自身的財富管理計畫
儲蓄投資期：先求轉嫁風險（300萬以下）
此一時期可能不到一桶金 , 但很容易因為意外造成一桶金的重創 , 因此保險是此一時期最重要的工具
此一時期重要性：保險 > 投資 > 稅務
下文爲規劃案例一
http://www.justacafe.com/2018/07/blog-post_14.html?m=0
資產增長期 ：再求資產增值與穩健投資 （300萬 - 3000萬）
這一時期需要的穩定的工作,同一時間靠過去累計的資金創造資產增值雙引擎
此一時期重要性：投資 > 稅務 > 保險
下文為BRK.B 基本資料介紹
http://www.justacafe.com/2017/09/blog-post.html?m=0
下文為BRK.B 擇時交易介紹
http://www.justacafe.com/2018/06/20mdd.html?m=0
資產保全期： 保值 . 增值與一樣重要 (3000萬 以上)
此一時期注重資產保全與資產分散 ,更要注意節稅.投資要做得更穩健
此一時期重要性：稅務 > 投資 > 保險
下文為投資專業與節稅
http://www.justacafe.com/2018/01/blog-post_26.html?m=0
下文連結為稅務專業
http://www.justacafe.com/2018/07/cfp.html?m=0
資產傳承期：這是目前大多數顧問無法完成的地方
1.教育最重要：要讓繼承人有財務的知識與技術
2.用正確的規劃：讓資產能夠長長久久傳承
下文為這是筆者的規劃
http://www.justacafe.com/2018/03/blog-post_25.html?m=0
下面筆者就為大家開場：這是筆者演講的主題之一
儲蓄投資期：先求轉嫁風險 車險篇
人生有許多風險 , 這些風險都會造成財務上的重大損失
這些損失,可能會讓一般受薪階級的財務受到重創
我們就從最簡單的車險 開始談起吧
下面就是一個最悲慘的案例........
我們希望您能遇上好人
還有您的保險真的要足夠
鈴木 撞上瑪莎拉蒂,瑪莎拉蒂被推撞到前面的法拉利......
就筆者所知 , 瑪莎拉蒂光是鈑金與烤漆就需要台幣百萬
如果法拉利也需要修理,那大概沒有個50萬也無法擺平！
一個小小失誤,造成超過150萬的財損！
所以筆者演講的開場,就在說明車險！
希望大家不要有這樣的經驗 , 因為很慘痛！
那時如果有更多的保險,就可以不用支付這麼多的金錢！
還有 所幸遇到的是好人！ 還有他們不是開名車！
因此：
一個好的車險,應該可以參照下面這樣買,
能買的精省而且錢花得有效率！
筆者為CFP全方位理財規劃顧問
如果有任何問題歡迎與我聯絡
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