2021年7月26日 星期一

投資建議 :不要當沖 . 不要當沖 . 不要當沖

本文是筆者新書的一部分 

會提早分享:
20210727 也就是今天早上
一位筆者的好友交易萬海翻船了, 賠了一年的薪水
更有一位朋友當沖違約了
因此把新書的內容跟大家分享
投資有很多原則 , 但是一定要遵守下面的原則
不然很容易滅頂!

不要當沖 不要當沖 不要當沖


正文開始

當沖的原則 

歷史的數據

202105,台灣因為疫情的擴散的因素,造成了史上最大的下跌點數,並且連續數日造成台股巨量的下跌,很多作當沖的,做融資的,淹沒在這一次的巨幅震盪中。 

過去的台股的歷史經驗(回測20年以上),一年的一倍標準差是20%,在統計學的原理中,一年上下波動20%的機率是68%,也就是說我們很有可能在一年內遇到下跌20%的機率是16%,如果放得更寬一點,台股二倍標準差的之間的機率有95%,

也就是說:一年之中遇到下跌40%的機率是2.5%。 

實際上我們一年之中下跌20%以上,在過去五年中:

2015/08. 2018/12 . 2020/03

這三年都遇到過這樣的情況,最近的一次就是2021/05。 


當沖的危險

當我們了解上述的數字之後,我們來談談道理,當沖是什麼行為? 當沖是投機的行為,只在乎當日的波動:當沖就是今日作出買與賣的動作,通常是先買後賣。

最擔心的就是遇到無法沖銷的情況因為股價跌停,買了之後無法賣出。

例如2021/05 航運股:陽明.長榮連續四天的跌停板,讓原本買進之後,當天要賣出的當沖客,因為跌停的關係,無法賣出股票,被迫要承接股票。

但是這些當沖客並沒有現金可以交割股票,只能違約交割。

而這些當沖客會死在浪潮下是因為台灣交易股票制度的漏洞,即使沒有購買力,帳戶沒有足夠的金錢,也一樣可以先買股票

(正確的交割制度應該要如同美股,有購買力才可以下單買賣股票,如同美股 港股 等交易制度。)

並且三天後交割,並且即使是一般客戶,通常也能獲得當日買進股票499萬元的基本額度。 

而這次筆者就看到,銀行帳戶不到30萬的大學生,因為購買力有499萬因此在這次風暴中買入了大量的股票,但是當天股票跌停鎖死,無法賣出股票,因此需要交割百萬的額度,而這大學生根本沒有交割股票的能力。 

筆者認為,這樣的交割制度,是間接害死這些投資當沖客的主因,只是我們的主管機關,不去修正這樣的制度,讓沒有購買力的投資人面臨違約的問題,並且證券商面臨違約交割的風險,最後證券商丟給營業員互相推卸責任。 

因為這樣落後的交割制度讓這些沒錢的當沖客,每逢市場產生大波動,就會跳樓一批投機者。

除了投機者本身的問題之外,制度更是有問題而不改,用石器時代的法規,規定現在詭譎的多變的金融情勢。

而當沖本身就是投機的行為 , 是賭博的行為

古人有云:十賭九輸

不要做無本金當沖,這本身是高風險交易,隨時都有機會抬出去。 

筆者建議 , 做正常的資產配置 , 做符合自己購買力的投資 , 不貪快 . 不貪暴富 

長期穩健經營 , 必然會有好的成果

筆者完全不建議當沖,以此文紀念再一次的韭菜收割

學殖利率循環,長期投資才是正途

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筆者為CFP認證國際理財規劃顧問
如果您有任何問題歡迎與我聯繫
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筆者有四本著作







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