2018年12月18日 星期二

投資筆記 定力的魔考

投資在面臨較大跌幅的時候,就是考驗定力的時候了
無論是存股,固定收益現金流投資,相信這個時候都是很煎熬的
而筆者就是經歷過這段煎熬,整理出自己心得的人


2013年初我開始買入BRK.B , 2014年我持續大量買進BRK.B(持倉量大約1500股上下) , 成本約在130上下
持有到2015年8/24日為止 我發現我白忙一場了
從最高+30% 到 -5% .......上下相差35%報酬率


這時候很多自我的聲音跑出來了:
1.為何麼抱上又抱下?
2.事前不能先賣一趟嗎?
3.難道不知道會下跌嗎?

這些聲音都屬於短線交易的聲音,但是的確在8/24日這一天就從帳面上的數字來看,我是賠錢的,2015年白忙一場沒賺到錢

如今這樣的聲音又再次在我耳邊響起,

當時2015年我的決策是,加碼!
結果大家已經知道了.....即使BRK.B 大幅度下跌,昨日收盤價仍在196元,這幾年我還是獲利,平均還是超過+10%的!

因此現在這個情境,又再現當時的環境了
所以有一位非常貼近市場的客戶,就問我的意見了
我就用我多年的經驗回答她 2015年我遇到的狀況

群組:是我客戶的專用群組 , 裡面有我獨家的資料 , 並且有問必答

一個好的顧問 , 必須要能夠清楚自己在做啥!

基本上如果顧問手上根本沒有部位,甚至自己操作都不怎麼樣
請問,他的客戶投資成果會好嗎?

我目前帳上的淨值從高點回落大約7%左右!
並且我在事前就已經調整部位,保留現金子彈了!

如果您有興趣 , 可以點選下面連結 看看我對市場的敏感程度
http://www.justacafe.com/2018/12/blog-post_7.html?fbclid=IwAR3T7AloRQaZXEbGGEJhfqzI88PaRJdDNm1f2kLK5N1nGy94LuJw0JEPYvU



下跌的途中 , 市場上的新聞一定會是壞消息多於好消息的!

我近期舉辦的客戶見面會,直接就說明了未來遇到的狀況
所以大家可以直接看結論!
而我的客戶,早就已經準備好現金了!

2019年又會遇到什麼狀況? 
股市震盪.天災頻繁.川普亂搞

所以這時候,我們就要考驗顧問的實力了

我本身是一個價值投資者,然後用總經輔佐我判斷資金的水位
所以基本上我的核心能力是: 選股 . 並且用總經 選時 
選股模型的缺點,就在於面臨市場下跌的時候
無論好股壞股,一率都下跌! 無一倖免
因此存股者最大的魔考,就是在市場恐慌大跌的時候了

因此這時候顧問的實力 在這就可以表現出來!

所以筆者用經驗告訴大家,我的投資哲學

1.控制好資金比例:並且用總經來增減投入市場的比例,以及股債的比例 , 並且基本上筆者很少100%全數投入 , 因此機會來的時候 , 手上總是有足夠的資金 
(別人恐懼的時候我貪婪,別人貪婪的時候我恐懼)

2.選股上,要用基本面以及財報確認股票的價值 : 並且最重要的是,要能夠確認公司的獲利能力沒問題,並且不會倒閉!
(有了這項,才敢在底部出手買有價值的股票)

3.最後斷倉的勇氣:筆者多年來最專注的就是避開系統性風險了,而手上有許多有效的指標,這是筆者吃飯的工具,有興趣我們可以談談
(閃掉重挫,避免信心被擊垮,還有避開最慘烈的下跌)

所以透過許多知識 , 還有證據的佐證
總是讓我能事前對風吹草動做出預防
讓投資先立於不敗之地

正如同我的名字 : 吳盛富 , 無勝負
先立於不敗,再求勝

因此面對市場的修正還有風險,能夠維持定力
因為我們準備好了現金,準備等散戶砍倉恐慌的時候進場撿便宜!

一個好公司 如果打九折賣你 , 買不買 ?
但是如果後面 有機會打8折 , 你有沒有勇氣繼續買
如果最慘的時候打對折,還有錢跟勇氣嗎?

這點就要讓讀者仔細思考了!

筆者為CFP認證國際理財規劃顧問
如果有任何問題 歡迎與我聯絡
Line ID wishwind999







沒有留言:

張貼留言