2023年9月27日 星期三

財富管理筆記 實支實付的規劃經驗分享(三個案例)

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當全球人壽9/14日一早拋出一個重要新聞 它不願意再當小三(接受他們為第三家實支實付公司) 立刻我們就通知還在考慮實支實付的保戶 告知客戶如果不現在做決定 未來很可能會冒更大的風險
2023年9月25日 星期一

投資筆記 拆解波克夏

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波克夏是筆者最大的持股 筆者持有他的歷史應該可以回推到 當年2013-2014 全球媒體正在炒作一個新聞：道瓊即將突破金融海嘯前的新高 道瓊即將突破一萬四千點 那時我就開始買入波克夏 中間雖然有波折(偶有買賣) 但是基本上算是長期持有與不定期不定股加碼 至今持有10年的那一筆波克...
2023年8月17日 星期四

保險議題 小孩保險規劃比較

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這是客戶來問我小孩保險的規劃 我們掌握一個原則 ：把錢花在刀口上 選擇：保費相對便宜.保障拉高 這就是比較好的小孩保險規劃
2023年8月13日 星期日

投資筆記 客戶說明會20230812摘要

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為什麼筆者這時候降低股票比重 保單借款出來放在美國公債？ 本文告訴你最基本的投資理論 用簡單的道理就可以回答了
1 則留言:
2023年7月31日 星期一

投資筆記 風險與報酬

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筆者的客戶最常問的問題： 顧問：您在客戶說明會都請我們降低股票增加債券 是不是您看不好後市 , 覺得會下跌 ？ 筆者的回答：這是風險與報酬的挪移 但是了解風險與報酬必須要有定價的標準！ 以下是筆者2023/07/14 客戶說明會的部分內容
2023年6月21日 星期三

FCN 的應用之五 實務應用分享之二

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本文 我們介紹 FCN實務上的應用    如何建立一個好的投資組合
2023年6月11日 星期日

退休與儲蓄計劃 以我自身為例子

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常有人說：錢沒了再賺就好 筆者完全反對這一件事情 因為金錢是用時間換來的 時間不會倒流失去了就不會再回來 時間是人類最稀缺的資源 因此珍惜金錢就等於珍惜時間 理財就是珍惜自己的時間換取而來的成果 並且去有效的管理金錢
2023年5月2日 星期二

2023/04/15 客戶說明會摘要 去美元化？

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相信去美元化必成 邪惡美帝必敗 我大中國必然一統世界 一統宇宙
2023年4月19日 星期三

2023/04/15 客戶說明會摘要：遠見

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2023/04/04日錢世傑教授在臉書上說 2050年的台灣人口不到2000萬 65歲人口來到750萬 高齡人口比例來到37.5% （高齡750萬 / 人口2000萬） 屆時是滿街都是高齡者的台灣 會是什麼光景？ 經濟會是何種狀態？ 人口的問題,長期都會影響一個國家的興衰 一個國...
2023年4月7日 星期五

保險規劃分享 工程師的愛

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通常男生在表達感情上是比較隱匿的.難以察覺的 尤其是理工底的直男 原本我們是規劃他剛出生孩子的保險 但是言談中他真情流露 我們就順道協助他降低擔憂與愛的負擔